洗錢涉恐！華人首富被重罰43億，美國痛擊幣安4宗罪

來源 | 北美商業電訊

11月21日，美國司法部宣佈，全球最大的加密貨幣交易平臺幣安（Binance) 承認違反了美國防止洗錢和違反制裁規定的法律，並同意向政府支付43億美元的罰款。同時，幣安的首席執行官趙長鵬也對一項聯邦指控認罪。

幣安週二承認，沒有采取適當措施防止其平臺上的洗錢活動，在美國非法經營，並且允許目前受到美國製裁國家的交易者與美國人進行商業交易。

在此之前，幣安已受到衆多監管機構和執法機構的調查，包括美國商品期貨交易委員會。

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總罰款43億美元

幣安的創始人兼首席執行官趙長鵬是加拿大公民，他週二在聯邦法院承認違反反洗錢法，並同意辭去幣安的領導職務。他將面臨大約1至10年監禁。

趙長鵬在社交媒體上表示，辭去公司首席執行官職務很困難，“不可否認，在情感上放手並不容易。但我犯了錯誤，我必須承擔責任，這對幣安和我自己都是最好的。”他補充說，幣安的全球區域市場主管理Richard Teng將擔任新任首席執行官。

聯邦調查人員指控稱，這家處理數十億美元交易的加密貨幣交易所通過允許暗網參與者和勒索軟件黑客在該平臺操作來非法獲利，並且沒有正確篩除其他非法服務。

作爲認罪協議的一部分，幣安同意被沒收25億美元，並支付18億美元的刑事罰款，總計罰款43億美元。趙長鵬個人將繳納5000萬美元的罰款。

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4項主要指控

美國司法部針對幣安、趙長鵬和其他高管的主要指控有4項。

一、從事無牌貨幣服務

幣安、趙長鵬和其他高管“故意並故意合謀”從2017年8月到2022年10月期間以無牌貨幣服務企業 (MSB) 的身份開展業務，部分原因是爲了防止美國監管機構發現該交易所在未對其用戶進行身份認定的情況下爲客戶提供加密貨幣交易服務，以“儘快獲得市場份額和利潤”，並吸引“大量美國用戶”訪問其網站。

二、洗錢

幣安爲其客戶（包括美國客戶）提供了“數十億美元”的加密貨幣交易，但沒有實施客戶審查。幣安的合規人員知道到該交易所的反洗錢控制措施不足，會吸引犯罪分子來到該平臺交易，並“洗掉暗網市場交易、黑客、勒索軟件和詐騙的收益”。

三、違反制裁規定

幣安擁有來自一些受制裁司法管轄區的“重要客戶羣”，例如伊朗。幣安明知故犯，從2018年1月左右到2022年5月，在美國客戶和伊朗居民之間處理了110萬筆加密貨幣交易，價值至少8.986億美元。

四、爲恐怖組織融資

幣安的加密錢包被發現，與被美國和其他國家列爲恐怖組織的機構相關的比特幣錢包進行交易。

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曾是全球華人首富

公開資料顯示，幣安是一家全球性的加密貨幣交易所，爲超過100種加密貨幣提供交易平臺。幣安英文“Binance”的名字基於binary和finance的首字母組合，提供150多種加密貨幣的交易，包括比特幣，以太坊，萊特幣以及其BNB代幣。

幣安的創始人趙長鵬1977年出生於江蘇連雲港，1989年移居加拿大。憑着自己的計算機天賦，他先後在東京股票交易所和美國彭博交易所從事開發交易軟件的工作，2005年來到上海創業並接觸到加密貨幣。2017年，趙長鵬創立幣安，在僅僅6個月後，即2018年4月，幣安每秒140萬次的交易能力吸引了600萬用戶，使其成爲全球最大的加密貨幣交易所。

2021年年底，在比特幣等衆多加密貨幣大漲的背景下，趙長鵬當時曾憑藉941億美元（約合6348億元人民幣）身家榮登華人首富，同時也躋身世界十大富豪，揚名全球。