00930明配息 累積報酬率破3成!爲何贏過0050?專家曝關鍵

00930是雙月配息高股息ETF。(示意圖/達志影像/shutterstock)

永豐ESG低碳高息(00930) 公告了最新配息金額0.246元,以3/18收盤價20.86計算,單次殖利率爲 0.246 / 20.86 = 1.18%,預估年化殖利率也有7.08%,也算是高股息的前段班。但要知道,投資股票除了股利重要,總報酬率更重要,統計00930上市7個月的含息報酬率還勝過0050跟0056,究竟它怎麼辦到的?

最大的差異在於0050只是用「市值」選股,0056則是用「殖利率選股」。00930是唯一強調「低碳、ESG」的高股息ETF,可以瞄準未來的產業趨勢。

臺灣人非常喜歡領股利,因此配息的高低,往往是許多人選擇高股息ETF時考量的因素。但是你有聽過一句話吧:「領了股利,卻賠上價差」,如果股價沒有上漲填息,領股利並非穩賺喔!所以,投資人除了考慮配息率以外,也應該綜觀高股息ETF的總報酬率,纔是投資人真正獲得報酬的參考指標。

拆解00930股息的部分,既然標榜「高息」,股利自然也不會讓投資人失望。00930是市場少有的雙月配息ETF,這個月要進行第二次配息了。00930首次配息,配出0.208元,以除息前一天收盤價17.96元計算,單次殖利率爲0.208 / 17.96 = 1.16%(雙月配),預估年化殖利率 = 6 x 1.16% = 6.96%。這次配了0.246元,以3/18日收盤價計算,預估年化殖利率有7.08%,比前一次還高。

但是這檔最驚豔的不只是股利,總報酬 = 股利 + 價差,股利只是獲利的其中一部份,長期的價差的表現纔是投資人關心的重點。我們可以用含息報酬率來推算這檔的總報酬率,以00930第一天收盤價起算,3/18的股價是20.86元,累積報酬率達36.73%,勝過0050跟0056的表現,這纔是重點啊!所以,投資人除了關心股利的多寡,更應該注意長期的總報酬率。

接着來整理一下00930的重點,供投資人蔘考:

一、臺灣首檔「低碳、高股息、ESG」全集中的ETF。

二、成分股以電子業爲主,適合喜歡投資電子業的投資人。

三、以電子業爲主,適合喜歡投資電子業的投資人,上市以來績效勝過0050跟0056。

四、採雙月配息,可穩定領取股利,不會像月配息那麼頻繁。

五、個股比重低,有效分散投資的風險。

六、想要有複利效果的話,記得將股利持續買回。

七、電子業波動較大,但是也提供逢低加碼的時機點。00930最佳的投資方法是定期定額,領到股利持續買回,股災下跌時也要逢低加碼。

隨着時代不斷的進步,ETF的選股邏輯也要跟上未來的需求。0050是2003年推出,0056則是2007年,當時的選股邏輯缺乏現在「低碳」的思維。0050僅是挑選「市值大」的企業,0056則是挑選「預測殖利率高」的公司,缺乏ESG跟低碳的因子。

然而在全球暖化日益嚴重的今天,環保意識日益擡頭之下,排碳的代價頗大!歐盟自2026年起對高碳排進口商品課碳稅,臺灣預計2024年開始收碳費。未來不夠低碳的企業,必將遭遇經營成本升高的挑戰,導致獲利跟股利衰退。由此也可以看出,強調ESG跟低碳的00930,才能選出經營成本低、獲利更好的企業,這也是上市以來績效打敗0050跟0056的主要原因。(中時新聞網 編輯/吳美觀)

◎本文內容已獲 不敗教主陳重銘 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

◎免責聲明:本文所提及之ETF,非任何投資建議與參考,請自行判斷審慎評估風險。