國銀創新型態、跨業結盟 攻信託2.0

華銀指出，辦理安養信託以來累積受益人數爲22,941人、信託餘額爲48.61億元，分別位居業界第一名及第七名；去年度受益人人數成長3,180人、信託餘額成長16.14億元，成長率分別爲16％及49％。

中信銀行說明，中信銀行的安養信託有兩大創新，首先爲創新型態「金錢暨保險金信託」，兼顧安養需求，信託資產可納入現金資產及客戶自己投保的非身故類型的理賠金（例如滿期金、失能等理賠金）；另外領先開辦信託業具裁量權（信託業具運用決定權）安養信託。

且可依客戶的需求安排契約的內容，年齡層自55歲至近百歲，去年推出專屬的「預籤型安養信託」，並區分爲兩大類型，其中「指定型態」的「預籤型安養信託」，即金管會信託2.0第二階段纔開始推動的裁量權信託（信託業具運用決定權）。

一銀強調，該行拚安養信託兵分三路，包括「人才培育、資源整合、創新信託」，去年安養信託共新增6,145件，累積信託財產餘額逾185億元，較2021年不論是安養信託人數、規模均呈現穩定成長。現已有約500位行員參與「高齡金融規劃顧問師」培訓課程，並於每家分行設有兩位信託業務專員，爲客戶提供最即時服務。另與12所大專院校合作辦理「產學合作實習生計劃」。同時透過資源整合，整合內外部資源及跨部門商品，以增加安養信託商品的廣度，並藉由異業合作，提升服務客戶的深度。

兆豐銀行說明，該行從2016年起積極推動安養信託業務，截至去年底安養信託人數近千人，本金規模約51億元。除持續推動高齡者及身心障礙者安養信託業務外，亦創新推出員工福利信託結合安養或有價證券信託，另持續尋求異業結盟機會，與社福團體，高雄律師公會、文衡法律事務所等專業人士及63社區長照等長照業者簽訂合作備忘錄，以提升信託的加值服務。