機器人理財熱 公股銀搶進

機器人理財至今有16家業者開辦，包含九家銀行、四家投顧、三家投信，銀行中民銀爲國泰世華銀、王道銀、中信銀、永豐銀、新光銀，公股有一銀、華銀、兆豐銀、合庫銀四家。投顧爲富蘭克林、巨亨、中租、阿爾發，投信是復華、野村、羣益。整體機器人理財規模持續穩健增長，今年第一季底來到68.99億元，客戶數有166,801人。

公股銀當中，一銀智能理財在2020年10月推出後，客戶反應熱絡，現已吸引逾4.8萬客戶投入，累計申購金額超過21億元。

華銀的智能理財則是協助4.5萬組客戶完成夢想計劃，年齡佔比最高爲20歲～44歲（佔比47％），主要客戶爲勇於嘗試新金融科技的銀行忠實客戶，客戶所從事的行業分佈相當多元，佔比以製造業9.8％、批發零售6.9％、家管6.9％、學生6.2％爲大宗。

兆豐銀的機器人理財自2020年1月推出以來，吸引各年齡層的客戶參與，其中又以30歲～50歲的客羣最多，佔比約60％，且近一年客戶數成長約30％，資產管理規模更是成長約40％。

各銀行大多采取每月最低只要2,000元或3,000元，就能得到過去專屬於高資產客戶的理財建議服務，同時免除許多費用，多僅收取單一費用。公股銀則透過積極推出限時優惠，期吸引更多客戶投入。

公股銀主管指出，機器人理財可以時時監控市場，即時因應市場狀況通知客戶再平衡調整投資部位，因此吸引許多年輕人、學生、社會新鮮人等族羣，其他尚未推出機器人理財的公股銀也持續評估中，土地銀行、臺灣企銀正積極規劃中。