上市銀行2.67億股被凍結

本報記者 郝亞娟 張漫遊 上海 、北京報道

蘭州銀行第三大股東股權凍結風波持續發酵。

日前，蘭州銀行（001227.SZ）發佈公告稱，該行通過中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司系統查詢，獲悉該行股東華邦控股集團有限公司（以下簡稱“華邦集團”）持有的該行部分股份被司法輪候凍結，本次輪候凍結股份數量約2.67億股。

這是自2024年11月以來蘭州銀行第四次披露股東華邦集團股份被凍結。

《中國經營報》記者針對此事採訪了蘭州銀行，蘭州銀行方面稱，該事件因股東自身債權債務糾紛引起，不會對該行資本充足率、流動性及信貸投放能力產生影響。

股東股權多次被凍結

根據蘭州銀行2024年半年報，華邦集團爲蘭州銀行第三大股東，彼時持股比例爲5.28%，持有股份數約爲3.01億股。

這並不是華邦集團持有的蘭州銀行股份首次被凍結。

蘭州銀行公告顯示，2024年11月28日，華邦集團持有的蘭州銀行3.01億股被廣東省佛山市中級人民法院司法凍結；2024年12月13日、18日，華邦集團持有的蘭州銀行3.01億股又被廣東省廣州市中級人民法院等司法機關輪候凍結；2024年12月31日，華邦集團持有的蘭州銀行2.97億股被廣州市海珠區人民法院司法輪候凍結。

河南澤槿律師事務所主任付建告訴記者：“此次股東股份凍結可能會影響公司治理結構，因爲可能會引發股東權力變更或股東大會決策困難。如果大股東的股權被凍結，可能會影響其對公司決策的參與和影響力，進而影響公司的治理結構和運營。此外，如果股東的股權變更頻繁，也可能影響公司的穩定性和連續性。”

蘭州銀行方面告訴記者，華邦控股股份凍結是由其自身債權債務糾紛引起，對該行日常經營管理、公司治理、股東大會決策不會產生不利影響；不會對該行資本充足率、流動性及信貸投放能力產生影響。“我行已按監管部門要求進行報備，並將持續關注該事項的後續進展情況，依照法律法規及時履行信息披露義務。”

近年來，銀行股東股權凍結、質押風險頻發。付建認爲，一些投資者將股權質押作爲一種快速的融資方式，但在市場波動或基本面惡化的情況下，可能導致股權被強制平倉或凍結；另外，一些公司可能存在治理結構不完善、內部控制不嚴等問題，導致股權質押行爲失控，引發風險。

中國銀行研究院銀行業與綜合經營團隊主管邵科亦認爲，首先是股東自身經營出現問題。“銀行股權具有穩定的市場價值和收益預期，通常成爲股東進行質押融資的優質金融資產。當前，我國經濟面臨一定挑戰，部分銀行股東自身財務狀況不佳，面臨較大的資金壓力和債務問題，之前質押的銀行股權就會面臨被凍結或拍賣的風險。”

付建分析稱，銀行股東股權凍結、質押風險頻發，也可能是一些銀行存在資本結構不合理、風險管理不力等問題，導致股權質押風險加劇。

“近年來，我國中小銀行的風險問題有所顯現，面臨不良貸款率上升、盈利能力下降、資本充足率下滑等壓力，影響股權的市場價格，相關質押的融資價值隨之降低，可能導致質押融資無法足額償還，引發股權凍結或拍賣風險。”邵科分析稱，近年來，監管加強對銀行股權質押、股東資質等方面的監管，原本存在的不規範行爲被暴露出來，需要整改或採取監管措施，也可能導致部分股東的股權凍結或限制質押。

業內呼籲優化治理結構

邵科建議，未來銀行業對股東管理、資本結構可以做好三方面工作：第一，強化股東管理，加強股東資質審查，綜合運用多種手段進行穿透式檢查，主動引入資本實力、信用狀況、經營能力、行業聲譽好的企業作爲股東，並進一步規範股東質押銀行股權等行爲，落實股東的責任與義務。第二，優化資本結構，根據銀行自身情況動態優化股權結構，積極探索優先股、永續債、二級資本債等創新型資本補充工具，形成“制衡合理、多元高效”的結構。第三，完善銀行內部治理，強化股東大會、董事會的監督作用，合理提高獨立董事比例，優化人員素質，強化銀行的風險控制和合規管理。

“銀行應完善股東管理制度，加強股東資質審查和信息披露，避免引入不合適的股東；優化資本結構，合理配置股本和附屬債務，保持適當的資本充足率；加強內部控制和風險管理，建立完善的質押風險監測和預警機制，及時發現和處理質押風險；加強與監管部門的溝通與合作，及時報告和處置股權質押和凍結風險，確保金融穩定。此外，銀行還應該定期評估和調整股東股權結構，確保其符合法律法規和公司治理要求。同時，銀行還應該積極開展投資者教育和風險宣傳工作，提高投資者的風險意識和自我保護能力。”付建說。

（編輯：朱紫雲 審覈：何莎莎 校對：顏京寧）