壽險百億神單 首見連結臺股

近來投資保單銷售

臺股多頭行情,催生國內首張賣破百億元的臺股基金保單。元大人壽月配息型類全委投資型保單4月大賣123億元,不僅拿下當月市場投資型保單銷量第一名,更催生新一張百億神單,元大人壽四張連結同檔基金的投資型保單中,以手續費後收、無解約費用的投資型年金最受歡迎,二個月就賣近123億元。

也因爲愛臺灣,元大人壽熱賣的投資型保單都是以新臺幣投保,造成資金排擠效應,4月美元保單新契約保費僅407億元,是半年來新低,且佔當月新契約保費的佔率亦跌破50%,僅47.2%,佔比是12個月新低。

利率環境持續壽險公司宣告利率比去年低、傳統固定利率儲蓄險幾乎消失,加上今年上半年沒有傳統保單停售效應,所以銷售百億元規模神單很少、出現速度也轉緩。

2021年首季已有三張百億元神單,分別是中國人壽的美元利變壽險金美好,國泰人壽已停售的保本型投資型保單Young飛揚,及臺灣人壽有配息加碼機制的投資型保單月月好鑫,4月則是再加上元大人壽的元元得益,其他公司則是尚未賣出百億神單。

先前熱賣的投資型保單有連動債保單、目標到期基金保單、月月配息類全委投資型保單,但大多數都是投資海外居多、且以債券投資爲主,元大人壽3月開賣的四檔投資型保單,連結的類全委基金,是首次訴求投資臺股比重較高、且是以中長期投資股票爲主。

元大人壽的投資型保單3月推出就銷售逾67億元,4月更是賣近123億元,超越其他壽險公司,由於只要10萬元就可投保、300萬元的高額保戶管理費優惠,四款保單中以年金型、且費用後收及免解約費者最受歡迎,二個月就賣近123億元;若四張保單合計,則二個月銷售近190億元,是首張訴求連結類全委臺股基金的投資型保單、亦是此類型保單首張破百億元者。

今年前四月投資型保單新契約保費近2,054億元,佔整體新契約保費的56%以上,是今年銷路最佳的保單,也算是金融海嘯後,投資型保單首次賣贏儲蓄險。