投100萬年賺35萬？銀行成功堵截非法集資詐騙

本報訊（記者 馮佳 通訊員 楊敏）“我這100萬元本金想拿去投資我朋友的公司，他們說一年可以拿到35萬元利息呢，我有好幾個親戚都投進去了，已經拿了七八年收益了，我也準備投一點。”近日，泰隆銀行崑山花橋支行網點來了市民張先生，網點營業經理畢瑩婷與其攀談時，獲悉了以上消息，職業敏感一下讓她警覺：這其中必有端倪。

“您打算投資的究竟是哪家公司？”“這公司具體經營什麼業務？”……面對具體問題，張先生思考良久說不出來，但高收益的誘惑實在太大，他表示他的親戚，還有看着長大的老鄰居都投資了。“投資了500萬元，已經賺了500多萬元，別人拉我去投資，他也能拿獎勵……” 畢瑩婷見狀，更加堅定了這個投資“不簡單”，她立刻向行長鄭穎斌說明情況。兩人一同再次對張先生進行勸阻。鄭穎斌表示最近支行有不少客戶遇到了同樣的情況，便詢問這家“投資公司”是否在張先生居住的社區周邊，並建議他不妨先了解公司名稱、資金投向等再做定奪。

聽聞此情況，張先生隨即打了4個電話，還是沒能得知公司的名稱和地址。但他仍覺得親戚投資之後有回報，值得相信。無奈，鄭穎斌只得撥通了客戶所屬地派出所警官的電話，警銀聯動，對其進行勸阻。警官同樣先詢問了公司地址，並表示之後會去調查，調查後會給予張先生答覆。同時告知其千萬不要先行投資，謹防受騙。

當晚8點多，張先生得知公司名稱後告知鄭穎斌，請其幫忙查詢情況。通過查詢發現該投資公司去年名稱已經變更。進一步搜索發現，網上已經有很多關於該公司詐騙的推文和非法集資案件的風險提示。鄭穎斌即刻將之發送給張先生並介紹了非法集資的概念，向他科普了要投資的那個項目投資資金大、回報週期長、利潤率低，而對於該公司宣稱的高額回報率，需要擦亮眼睛，謹防受騙。參與非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔。

次日，張先生來到網點對支行工作人員表示感謝，得知真相後他驚出了一身冷汗，好在銀行專業人員敏銳發現並勸阻及時，纔沒讓悲劇發生。“非法集資初期往往按時足額兌付本息，騙取客戶信任，待集資達到一定規模後，就會秘密轉移資金或者捲款潛逃，騙取百姓的血汗錢。”泰隆銀行蘇州分行相關負責人表示，大家投資前要看籌資對象，吸收存款必須經過人民銀行批准，民間公司不具備資質；二看利息回報，百分之十以上的回報率要當心，投資時緊繃風險這根弦，承諾高收益的都是騙子。