土銀一年阻詐近200件 爲客戶守住1.5億資產

土地銀行日前舉行防詐論壇。圖／土銀提供

國銀致力阻詐，土地銀行運用KYC（Know Your Customer）臨櫃關懷、申請約定轉帳防詐機制、異常交易態樣納入預警指標等策略，近一年成功阻詐近200件，攔阻金額達1.5億元，近期更擴大運用AI模型強化阻詐效果。

隨着全球科技蓬勃發展，詐騙手法日新月異，爲打擊新型AI詐騙，立法院近期三讀通過「打詐新四法」，搭配行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」，從教育宣導、攔阻訊息、阻斷金流、偵查打擊等措施全面提升打詐效益，明年起也將擴及打詐綱領2.0，建置金融機構與虛擬資產服務事業聯防通報等機制。

配合國家打詐綱領升級，土銀加入內政部警政署與全臺35家金融業共同組成的「鷹眼識詐聯盟」，打造土銀「AI異常帳戶預警模型」，自今年8月上線，相較過去的人工判斷，土銀模型對異常帳戶預測準確率大幅升級，只要出現疑似詐騙跡象，即可提早掌握並監控帳戶，有效守護客戶資產。

除善用科技的力量，土銀表示，該行也對內部行員深入訓練，不僅定期邀請內政部警政署刑事警察局向行員宣導金融詐欺趨勢與臨櫃攔阻技巧，另針對受理臨櫃無折存入非本人帳戶、年長者及久未往來客戶臨櫃洽辦業務等加強關懷提問。如果是警政機關裁處告誡的客戶辦理臨櫃提領、轉帳或匯款，土銀行員也會加強身分確認審查措施。

兆豐銀行早在去年年中開始出現詐騙案件後，便將「詐騙問題並同掛失服務」調整爲客服中心最優先接聽電話的第一順位，根據內部最新統計，現行營業時間客戶致電平均約10秒鐘便能接通（不含前置語音宣告），迅速處理詐騙與掛失。