一銀深耕億級客戶 續搶財管2.0

第一銀行副總經理甘美珠（右三）帶領財富管理團隊，提供高資產客戶全方位而健全的服務，衝刺財管2.0業務。圖／第一銀行提供

第一銀行秉持「顧客至上，服務第一」，自2021年9月開辦財管2.0至今年2月底，高資產客戶數1,449戶，業務穩健發展並於業界名列前茅，爲持續服務高資產客羣，已向金管會提出續辦申請，且在2月取得主管機關同意，持續深耕「億」級客戶。

一銀自開辦高資產財管業務以來，結合行內授信、投資、稅務及信託等專家團隊，並與會計師、律師事務所等外部專業機構合作，將服務範疇擴大至協助客戶財富傳承、風險管理與接班規劃等；鑑於金融科技與智能化財管爲未來銀行發展之趨勢，現正導入私人銀行系統，期望透過系統管理，加強法令遵循、強化投資組合風險管理、滿足客戶客製化投資組合需求及交易流程優化，提供高資產客戶全方位而健全的服務模式。

具有百年曆史的一銀，以創新、積極帶動高資產財管業務經營，憑藉對市場敏銳的洞察力及自身產品開發能力，掌握市場契機，於去年12月再次推出2檔自行設計併發行專屬高資產客戶的連結利率走勢結構型金融債券，總銷售募集金額達3,760萬美元，顯見深獲「億」級客戶的信賴與支持。

一銀經營高資產財管業務的宗旨是「期盼能陪伴高資產客戶『億』起成長」，除不定期推出專屬高資產客戶的商品外，並依照客戶需求量身訂做資產配置規劃，完成客戶長期理財投資或傳承的目標；爲提供頂級尊榮服務，特別引進高端禮賓秘書、提供高資產客戶全年無休的私人禮賓秘書，服務層面涵蓋客戶健康、生活、旅遊及醫療等需求，深化客戶關係經營的同時又能提升服務精緻度。

在兼顧客戶權益、業務效益及風險控管的前提下，一銀聚焦多元金融商品的創新，並搭配數位科技運用滿足客戶即時需求，提供優質服務體驗，未來將持續透過對客戶投資資產規模成長、資產投報率及客戶滿意度等指標，落實「以客戶爲中心」的核心價值文化，引導財管團隊專注於客戶的權益與長期關係的經營，致力提供高資產客戶「國際級私銀服務」，成爲客戶終身信賴及貼心的夥伴。