迎亞洲資產管理中心計劃 金總籲資產管理業要改革

政府將推動打造臺灣成爲亞洲資產管理中心的六年計劃，金融業者「急待起跑」。圖爲金管會示意圖。圖／本報資料照片

臺灣打造亞洲資產管理中心

金融業者「急待起跑」。政府將推動打造臺灣成爲亞洲資產管理中心的六年計劃，金融總會26日對金融建言白皮書期中審查，邀集各金融公會，針對資產管理業提出多項建言，更強調要建置完整的家族信託及家族辦公室的制度與規劃。

金融總會針對資產管理進行專題報告，在國際市場利率環境變動下，另類投資以較高的投資報酬率吸引更多目光，成爲國際資產管理業務成長的焦點，且近年資產管理業已逐漸改變，包括資金的運用方式、投資標的等，不僅被動式指數投資轉爲大宗，主動式投資更由過去經理人主觀選股，逐漸轉爲訓練AI模式的主動投資。

簡報中點出臺灣資產管理尚待克服的難題，如銀行業缺乏具有穩定現金流、且兼具合理報酬率的資產開發專案可供投資；商品穩健收益期若無法轉給一般投資大衆，將間接影響機構投資人的投資意願；國內家族信託制度未能滿足永續傳承等需求等。

證券期貨業則是資產管理業務尚待擴展、證券業國際競爭力仍需提升。保險業擔心總體經營環境發生變動，以及租稅效益尚未實現。

業者建議可行作法，包含將資金引入國內公共建設、社會住宅或長照機構時，讓業者可依不同屬性、需求給予不同級別的服務；開放採用公司制或其他方式的資產證券化，有助資產收益分配轉讓；爲了滿足高資產客戶財管及財富傳承，應建置完整的家族信託及家族辦公室制度與規劃；開放證券商得發行外幣計價結構型債券；修法放寬高淨值、高資產的法人客戶得指定保管機構。

銀行高資產管理主管指出，要推動臺灣成爲亞洲資產管理中心，除商品面，還要搭配人才培育、稅制誘因、信託制度改革、數位開放等，現在已慢歐美、新加坡、香港很多步，必須加快速度，才能吸引資金留臺。如新加坡的資產管理不單是商品齊全，另如稅制、王朝信託（信託超過100年、可延續至四代）等配套措施，臺灣須加緊腳步跟上。

另一銀行主管分析，除放寬商品外，也要建構與主要資產管理中心有競爭力的投資環境，如法規、稅制及資金流動等。同時金融業自身也必須積極提升從業人員的專業及服務，才能與政策相輔相成，吸引到原有本國客戶以外的境外人士來臺辦理資產管理業務。