應該說，這是範寧精心準備的一個陷阱，三軍將士都看到了一個事實，數十艘三佛齊戰船追擊正在打擊海盜的宋軍哨船，還奪取了其中一艘，這是赤裸裸的戰爭挑釁行爲。
使宋軍一下子站到了道德制高點上，無論對南洋的哪個國家來說，宋軍都是被迫反擊。
這更是給國內一個交代，宋軍絕沒有做倚強凌弱之事，是三佛齊國欺人太甚，發起戰爭挑釁在先。宋軍爲了維護大國榮譽，不得不實施反擊。
這場遭遇戰沒有什麼懸念，在宋軍兩萬石大船的無情碾壓下，三十幾艘船被撞的七零八落，很快便被撞沉了大半，剩下的十幾艘拼命逃跑，數十艘宋軍戰船卻緊追不捨。
距離三佛齊國海岸還有二十餘里，三十五艘三佛齊站在只剩下七艘，其他二十八艘船全部被撞沉，近千名士兵在大海中喪命。
就在這時，一百多艘三佛齊戰船出現了，它們是來接應本國船隻，卻沒有和宋軍作戰的想法，但事態的發展已經由不得它們決定。
範寧隨即下達了全軍作戰的命令。
二十艘皆爲兩萬石的槳船向三佛齊戰船殺去。
三佛齊國的水軍主將叫做蒲文達，是軍方有名強硬派，他最初主張偷襲新港，建議被國王否決後，他便考慮到了利用海盜，南海突然出現的海盜就是由他一手策劃，由五百餘名水軍士兵和四十艘小型戰船裝扮爲海盜。
此時，蒲文達見自己派出去三十五艘戰船隻剩下七艘逃回來，頓時大怒，喝令道：“宋軍入侵三佛齊，將他們徹底殲滅！”
一百多艘戰船敲響了戰鼓，從四面八方向宋軍戰船殺去。
宋軍的戰船雖然高大堅固，但比較笨拙，並且吃水很深，在淺水區域很吃力，而三佛齊戰船卻機動靈活，且數量是宋軍戰船的七倍，也正是看到了這一點，蒲文達覺得自己能打贏此戰。
範寧已經盯住了對方的主船，那是三佛齊國最大的戰船，載重量達三千石，是由一艘宋朝的貨船改裝而成，這一點宋朝做得不錯，嚴禁高載貨量的船隻出口，使三佛齊國想拿到大船十分困難，這艘三千石的戰船同時也是三佛齊國最大的船隻了。
範寧的三萬石槳船迎風破浪向對方主船衝去，蒲文達見對方來勢洶洶，急聲令道：“避開它！”
他的船隻急向左轉，避開了對方大船的猛烈一撞，兩艘旗艦交錯而過，數百宋軍居高臨下向下放箭，三佛齊國士兵紛紛躲進船艙。
就在兩艘即將分開時，從大船上拋下一個黑黝黝的鐵疙瘩，足有四五十斤，‘咚！’的一聲砸穿了艙頂，掉入船艙之中。
包括宋軍在內，所有人都不知道發生了什麼事情，就在兩艘船駛離不到二十丈遠，忽然一聲驚天動地的爆炸聲響起，敵軍旗艦火光迸射，隨即濃煙騰空而起，震天動地的爆炸聲讓很多人的耳朵都嗡嗡直響。
宋軍的三萬石戰船也衝擊波掀得左右劇烈晃動，差點被掀翻。
當硝煙散去，海面出現了讓所有人目瞪口呆的一幕，三佛齊軍隊的三千石主船被炸得面目全非，船體被炸成兩段，正在迅速沉沒，水面上全是木屑，更讓人恐懼的是，海面上看不見一個求生的士兵，那可是滿載着三百多名將士啊！主將蒲文達也在船上，竟然被炸得全軍覆滅。
範寧也暗暗後怕，他沒想到鐵火雷威力如此駭人，如果是交錯時爆炸，那麼自己的船隻也肯定會被衝擊浪掀翻，他暗暗決定，不能再這樣直接投雷了，必須要用投石機在五十步外投射。
主船被炸沉，給三佛齊國水軍帶來的衝擊是致命的，其他戰船士氣低迷，無心再戰，紛紛向海港內撤離，宋軍大船緊追不捨，不斷將敵船撞碎、撞沉，海面上到處是求救的士兵，但沒有人理睬這些溺水士兵，進入海港時，三佛齊國戰船隻剩下二十餘艘。
宋軍的千石級戰船也出動了，它們沿着海岸搜尋，不斷摧毀海盜的船隻。
令人震驚且恐懼的一幕出現在末羅瑜港口內，上百艘軍艘被積壓在一起，宋軍開始放火燒船，海港內濃煙滾滾。
國王佔卑恐懼萬分，急令地華伽羅前來向範寧求饒。
地華伽羅被帶上大船，他急聲道：“範使君，爲什麼要攻擊三佛齊國？”
一名充當翻譯的商人幾乎是同步翻譯。
範寧冷冷道：“宋軍巡哨船正常追擊海盜，是你們的戰船偷襲宋軍戰船，也是你們主動宣戰，一場海戰已經結束，但戰爭並沒有結束，請你告訴國王，除非三佛齊國徹底投降，並答應宋軍的條件，否則宋軍將上岸征伐，將戰爭進行到底。”
地華伽羅已嚇得膽寒，不敢再呆下去了，急匆匆趕回王宮。
這時，國王佔卑已經從逃回來的水軍口中得到了一些消息，宋軍在追擊海盜時和三佛齊國水軍發生了衝突，蒲文達率軍救援時，直接向宋軍開戰，但宋軍用了一種厲害無比的武器，將蒲文達的坐船直接擊沉了。
佔卑頓時又氣又急，大罵蒲文達的愚蠢，自己死了還要拖累三佛齊國。
地華伽羅也匆匆趕來，急聲道：“王上，宋軍已經向我們宣戰，恐怕會打上岸來。”
佔卑急派人把商會首領蒲開支請來商議，蒲開支正是陣亡的水軍主將蒲文達的叔父，聽完範寧囂張的轉述，他恨聲道：“有什麼好商量的，我們的商業已經被逼死了，他們還想幹什麼？我們有十萬大軍，海上不是他們的對手，上岸來就未必怕他們。”
另一名軍方主將淡伽羅也道：“王上，不如做兩手準備，一方面去和他們談判，一方面集結軍隊，談得好，大家就休兵，談不好就只能開戰，難道我們也要像呂宋國一樣，被舉國趕出呂宋島嗎？”
做兩手準備的方案也不錯，佔卑便對地華伽羅道：“你去和範寧談判，我想知道，他到底想要什麼條件？”
地華伽羅無奈，只得重新返回範寧大船，這時，末羅瑜城海灣內被熊熊烈火覆蓋了，不僅所有的戰船都被點燃，連停泊在海灣內的民船也難以倖免。
地華伽羅心驚膽戰，繞了一個大圈才被帶到範寧的主船上。
這時範寧已經寫下書面條件：
第一，三佛齊國必須交出所有海盜，並賠償海盜造成的損失一百萬兩黃金。
第二，三佛齊國割讓海峽對岸半島給大宋。
第三，三佛齊國不得再擁有水軍。
第四，三佛齊國不得再有任何歧視宋朝商人的規定，
第五，三佛齊國質子於宋朝都城，每年需派使者去朝覲大宋皇帝。
以上五個條件，一旦三佛齊國同意並履約，雙方可簽署停戰協議，宋軍將盡快撤軍。
地華伽羅坐船艙內，呆呆地望着眼前的一份書面條件，三佛齊國沒有自己的文字，民間用的梵文，官府用的是漢文。
事實上，範寧根本沒有見他，而且命人將一份書面條件書交給他，範寧心裡很清楚，現在說談判還爲時過早，不把三佛齊國打痛了，他們是不會有談判誠意的。
地華伽羅心中長長嘆了口氣，他知道這一切都源於當年對方想要海峽北面那塊土地，三佛齊婉拒了，噩夢便接二連三而來。
當然，每個人都是從受害人的角度來考慮問題，地華伽羅就沒有想到幾十年來三佛齊國對宋商的歧視規定，不準宋商在末羅瑜開商行、建倉庫，獨吞了中轉貿易的鉅額利潤。
他也沒有想到三佛齊國派水軍假扮海盜，到處禍害南洋地區的貿易船隻。
他只想到三佛齊國的商業被打壓，宋朝不給三佛齊國活路，現在又打上門來了。
無奈，他只得拿着範寧提出的條件書返回了都城。