唐僧一行人自從剿滅了犀牛角，繼續西進，又是半個多月，來到了布金禪寺。這布金禪寺不小不大，卻也是琉璃碧瓦；半新半舊，卻也是八字紅牆，原來卻是上古遺址。
說起來，卻也是一段典故。據說佛在舍衛城祗樹給孤園。這園說是給孤獨長者問太子買了，請佛講經。太子說：‘我這園不賣。他若要買我的時，除非黃金滿布園地。’給孤獨長者聽說，隨以黃金爲磚，佈滿園地，纔買得太子祗園，才請得世尊說法。
師徒四人入得寺內掛單，自是被寺內衆僧殷勤招待。唐僧想看看孤園基址，寺內老僧便將唐僧帶往後院。這後院有啼哭之聲，唐僧便問其故。
經過老僧解答，唐僧才知。原來這是一個美貌端正之女，此女自稱乃是天竺國國王的公主。因爲月下觀花，被風颳來。老僧將此女鎖在一間敝空房裡，將那房砌作個監房模樣，門上止留一小孔，僅遞得碗過。當日與衆僧傳道，說是個妖邪，被他捆了，但老僧自詡慈悲之人，不肯傷她性命。每日與她兩頓粗茶粗飯，吃着度命。那女子也聰明，即解老僧之意，恐爲衆僧點污，就裝風作怪，尿裡眠，屎裡臥。白日家說胡話，呆呆鄧鄧的；到夜靜處，卻思量父母啼哭。老僧幾番家進城乞化打探公主之事，全然無損。故此堅收緊鎖，更不放出。
說到後來，老僧便請唐僧廣施法力，辨明辨明，一則救拔良善，二則昭顯神通也。
唐僧與孫悟空記在心裡，決定去天竺國的時候，一探究竟。
師徒四人，告別了老僧，離開了布金禪寺，不多時，便到得天竺國。
卻說那天竺國王，因愛山水花卉，前年帶后妃、公主在御花園月夜賞玩，惹動一個妖邪，把真公主攝去，她卻變做一個假公主。
假公主知得唐僧今年今月今日今時到此，便假借國家之富，搭起綵樓，欲招唐僧爲偶，採取元陽真氣，以成太乙上仙。
於是，在唐僧一行人經過的時候，假公主便看準時機出手了，用繡球砸中唐僧。
唐僧無奈，只得暫時虛與委蛇。
成親當天，孫悟空變作一個蜜蜂兒，偷偷跟隨着唐僧。待見得假公主面目的時候，孫悟空火眼金睛發現假公主乃是妖怪。
兩人一場大戰，不分勝敗。孫悟空扔起金箍棒，萬千變化，打得妖怪化作清風，逃到南天門上，孫悟空緊追不捨，又打回地上，妖怪難敵悟空的如意金箍棒，遁入毛穎山。孫悟空追到山上，找到妖精，妖精無奈出洞迎戰，正當招架不住時，太陰星君和嫦娥仙子趕到，救了妖怪的性命，帶回天宮。
經過太陰星君和嫦娥仙子的解釋，孫悟空方知，這假公主原是廣寒宮搗藥的玉兔，在廣寒宮時被素娥仙子打了一拳。因而懷恨。素娥下界投生天竺國皇室，玉兔爲報私仇也私自下界，在毛穎山中興妖作怪，手使一條名叫搗藥杵的短棍，善於多端變化。
孫悟空雖然答應不殺玉兔精，卻恐那國王不信，便請太陰君同衆仙妹將玉兔兒拿到那廂，對國王明證明證。一則顯他之手段，二來說那素娥下降之因由，然後着那國王取素娥公主之身，以見顯報之意也。
太陰君欣然應從，着玉兔精顯了原形。果是兔子模樣，缺脣尖齒，長耳稀須。
孫悟空見了不勝欣喜，踏雲光向前引導，那太陰君領着衆姮娥仙子，帶着玉兔兒，徑轉天竺國界。此時正黃昏，看看月上，到城邊，聞得譙樓上擂鼓。那國王與唐僧尚在殿內，八戒沙僧與多官都在階前，方議退朝，只見正南上一片彩霞，光明如晝。
孫悟空將此事的來龍去脈細細道來，那國王急召皇后嬪妃與宮娥綵女等衆，朝天禮拜。滿城中各家各戶，也無一人不設香案，叩頭唸佛。
所謂一事不煩二主，國王又懇求孫悟空幫他找真公主。
孫悟空將天竺國國王帶到布金禪寺，自是一番親情相認的戲碼。
國王感念孫悟空相救之恩，大設佳宴，唐僧一行人便逗留了五六天，着實好了呆子，盡力放開肚量受用。到最後，唐僧實在是待不住了，便告辭離去。那國王殷勤相送，奉獻大筆盤纏，皆被唐僧婉拒。國王教擺鑾駕，請老師父登輦，差官遠送，那后妃並臣民人等俱各叩謝不盡。及至前途，又見衆僧叩送，俱不忍相別。孫悟空見送者不肯回去，無已，捻訣往巽地上吹口仙氣，一陣暗風，把送的人都迷了眼目，方纔得脫身而去。
師徒四人西行，又過半月，到得一處城池。這城池之內，有一寇府。寇府的員外喚作寇洪，爲人樂善好施，行善助人多年。人稱寇善人。家門立有“萬僧不阻”之牌。
唐僧師徒四人西行路經寇府，前往借宿。
寇洪大喜，因爲他平生有齋僧一萬人的心願，唐僧師徒四人到來之前，已經齋僧九千九百九十六人。算上唐僧師徒四人正好完成了他齋僧萬人的心願。
這也是很巧，之前有國王要殺一萬個僧人，如今卻有個寇員外要接待一萬個僧人，端得是兩個極端。
經過寇員外多日的熱情款待，唐僧師徒謝過寇員外繼續西行。寇洪擺下好宴送別唐僧。不料，強盜看上寇洪送唐僧時的富貴，當天晚上乘着夜雨打劫寇府，同時打死寇洪。寇妻惱恨因送唐僧惹出這場災禍，便陷害唐僧師徒，向銅臺府刺史誣告他們是強盜。恰巧唐僧一行人半路撞上強盜，奪回寇府財物慾送回，反而真的被官府和其他寇家人誤認爲是強盜而收押。
悟空施展法術，讓寇府和官府以爲新鬼顯魂來申冤，爲唐僧辯誣。隨即唐僧師徒被釋放。
後經孫悟空多方努力，前往地府，找回了寇洪的魂魄，使寇洪得以重生。閻王又因悟空之故，延寇洪陽壽一紀，可謂善有善報。
唐僧四衆，告別寇員外，又行了六七日，終於到達了靈山。