處罰3.66億元，五家銀行違規被查！理財業務違規、資金違規流入房地產是“重災區”
又見監管鐵腕治亂象！記者今日獲悉，近期，銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件，處罰問責高壓態勢不減。
銀保監會辦公廳5月21日通報稱，銀保監會對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行（中國）有限公司（下稱“東亞中國”）等5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。
從處罰案由看，理財業務和同業業務違規、資金違規投向房地產項目等依然是“重災區”。
銀保監會昨日通報2020年行政處罰情況時就透露，將堅決打擊人爲拉長融資鏈條、推高融資成本的行爲，對頂風而上、嚴重擾亂市場秩序、干擾貨幣信貸政策傳導的投機行爲給予嚴肅處理。
銀保監會表示，對各類金融市場亂象保持處罰問責高壓態勢，依法打擊監管套利行爲，嚴防資金空轉。督促銀行保險機構加強合規建設，依法審慎經營，服務實體經濟，保護金融消費者合法權益，確保國家各項重大政策貫徹落實。
華夏銀行被罰9830萬元
案由包括理財資金對接信貸資產
銀保監會針對華夏銀行部分理財產品信息披露不合規並使用理財資金對接本行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等多項違法違規行爲，依法予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告並處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。
華夏銀行迴應稱，這次處罰是源自2018年銀保監會開展的專項檢查，所涉及的問題均發生在2018年3月份以前。華夏銀行對此高度重視，已按照監管要求完成了絕大部分問題的整改，其他問題正在積極整改過程中，並對相關責任人進行了嚴肅處理。華夏銀行將繼續堅持從嚴治行，依法合規經營，對檢查發現的問題舉一反三，進一步完善制度體系和業務流程，強化內控合規管理，夯實經營管理基礎，保障業務穩健發展。
渤海銀行被罰9720萬元
銀保監會針對渤海銀行投向權益類資產及集合資金信託計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規範等多項違法違規行爲，依法予以罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告並處罰款5萬元。
對於此次受到處罰的理財產品銷售、票據保證金管理等方面的不規範行爲，渤海銀行迴應稱，此次處罰是基於2018年銀保監會對渤海銀行開展的“風險管理及內控有效性現場檢查”中發現的問題作出的。經過近兩年的時間，相關問題的整改工作已基本完成。
渤海銀行表示，高度重視銀保監會在檢查中指出的問題，成立了由行領導班子成員牽頭的整改小組，重點圍繞完善公司治理、健全制度體系、優化系統建設、深化風險管理等方面實施全面整改，並對相關責任人員進行了嚴肅問責。目前，該行主要監管指標均符合監管要求，總體經營情況正常。
中國銀行罰沒合計約8761萬元
銀保監會針對中國銀行違規發放併購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等多項違法違規行爲，依法沒收違法所得並處罰款合計8761.355萬元，對1名責任人員予以警告處罰。
招商銀行被罰7170萬元
銀保監會針對招商銀行並表管理不到位並通過關聯非銀機構的內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻，同業投資、理財資金等違規投向地價款或“四證”不全的房地產項目等多項違法違規行爲，依法予以罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。
招商銀行迴應稱，高度重視監管意見，自2018年以來，已採取一系列有力措施逐項落實整改要求，做到“壓實責任、立查立改、舉一反三”。招行將繼續堅持從嚴治行、合規經營，建設更完善的全面風險管理體系。
東亞中國被罰1120萬元
案由包括貸後管理不到位導致房地產開發貸款被挪用
銀保監會針對東亞中國向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、利用票據“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉移規模等多項違法違規行爲，依法予以罰款1120萬元。
東亞中國迴應稱，東亞中國一貫重視合規經營，對於銀保監會在相關檢查中所指出的問題， 東亞中國高度重視，積極跟進，並已根據監管要求悉數進行整改。東亞中國將不時審視營運，通過不斷完善公司治理、強化風控和合規管理，進一步防範風險，保持穩健經營。
編輯：陳羽