不畏疫情逆勢成長 逾九成高資產族 財富續增

調查顯示，我國高資產族透過金融產品投資而累積財富的人數由2019年的16％成長至2021年的27％，前三大來源分別爲「企業經營及分紅」（42％）、「金融商品的投資」（27％）以及「財富繼承或家族贈與」（15％）。

資誠指出，受益於經濟成長及資本市場熱絡，我國高資產族2021年財富管理目標也轉爲積極，「財富增值」（68％）提升至首位、「保值」（62％）則降爲第二。

在預期報酬方面，臺灣高資產族期盼中高報酬（8～11％）佔比從11％提高至21％，瞄準高報酬（11％以上）客戶更從6％上升至13％，呼應財富增值調查。

至於高資產族的投資標的，境內持有比例較高的部位則是臺股（59％）、儲蓄及現金管理類投資（42％）以及共同基金（40％）。

臺灣高資產族也認爲，影響全球化投資的四大因素爲新冠疫情（57％）、美國聯準會Fed利率政策升降息（43％）、潛在金融系統性風險（23％）、國際油價波動（22％）；高資產客戶對於境外投資區域如美國持續看好，另外對於以越南爲首的東南亞市場也持樂觀意見。

而未來一年較具有潛力的投資工具，臺灣高資產族認爲是樂觀投資區域的海外股（30％）、衍生性及結構型商品（29％）以及ETF（28％）等。

此外高資產人士也提前規劃財富傳承，2021年35％臺灣高資產客戶打造傳承規劃，主要爲保障子女的生活水平（50％）、兼顧子女的人生規劃（42％）以及對家庭和諧影響（39％），傳承工具多爲預留動產（61％）、保險（49％）以及不動產（44％）。 　資誠企業管理顧問公司董事暨調查計劃主持人陳念平表示，臺灣高資產客戶期待服務與資產配置漸趨多元，金融產品策略需更貼近其需求。