財富管理論壇／永豐金證資深副總蘇威嘉：用科技解決痛點

永豐金證券資深副總經理蘇威嘉。記者餘承翰／攝影

永豐金證券資深副總經理暨數位金融處處長蘇威嘉昨（8）日表示，目前全智動全權委託有約280億元市場，規模逐年增長，目標客羣鎖定資產3,000萬以上客羣，發展潛力無限。蘇威嘉認爲，相較機器人理財偏重資產配置，量化交易、自動化交易的「全智動全權委託」，更在乎保護客戶資產，透過多重避險機制以及動態風險監控，搭建全天候管理模型，內部模擬2018年以來至2024年操作成效，年化報酬率可達四成。

蘇威嘉昨日以「創新財管 創造財富」爲題演講，談到「全智動全權委託」擁有投資因子策略探勘、策略配置、全天候資金管理模型等重要核心引擎，AI投資因子激勵下，可以找出最適合的交易策略，在代客操作與財富萃取下，是中高資產客戶財管新選擇，適合沒時間盯盤、多元財管需求以及法人企業戶共計三大高資產族。

蘇威嘉指出，永豐金證券希望透過科技方式，解決客戶金融服務旅程上痛點，協助客戶透過數位更快解決各項金融需求，包括理財知識資訊、交易工具等，同時建構金融服務生態圈，讓客戶投資不會有斷點，同時也提供新型態顧問服務。

面對AI時代，蘇威嘉說，內部針對五階段，提供客戶AI服務，從提供知識彙集、挑選商品，到選股、交易、資產管理。蘇威嘉說，內部花費相當多時間，逐步搭建AI模型，協助客戶可以更即時掌握市場資訊、大戶動向、資產配置，希望未來模型發展可以更先進與廣泛。

蘇威嘉說，生成式AI如同是黑盒子，透過餵養巨量資料訓練出的模型，連開發者都無法預測其結果，金融業最終仍希望朝協助做好風險控管與資產策略配置方向前進。

對於金管會開放的機器人理財，蘇威嘉認爲彈性仍不大，目前最新的全智動全權委託，可以在嚴控風險下，極大化資產管理效率。