擴大財富管理!永豐金證券取得美國QI資格 帶來3大實質效益

永豐證券取得美國國稅局合格中介機構資格,未來將帶來3大實質效益。(示意圖路透社

記者紀佳妘/臺北報導

永豐金證券宣佈取得美國國稅局「合格中介機構」(QI)資格,永豐金證券總經理江偉源對此表示,取得QI資格後,將具有3大實質效益,包括客戶的美國來源利息性所得依實際稅率就源扣繳,免除一律預扣30%的稅額;再者是可爭取到與美國一線券商對接往來的機會;最後是財富管理後端服務流程完整性大幅提升接軌國際

投資理財商品國際化投資人面臨美國課稅處理需求大增。永豐金證券總經理江偉源表示,財富管理規模快速成長,投資人透過財管信託及復委託兩大平臺,投資已擴及海外各大市場,尤以美國更是重鎮,包括股票、ETF、特別股、債券都受到青睞 ,取得QI資格後,可以有效減輕客戶稅務困擾。

另外,美國一線券商也將QI列爲交易對手條件,未來將更容易與國際性金融機構對接往來,提升永豐金證券的國際化實力

根據美國稅法國內投資人投資美股的股息,需依最高稅率30%就源扣繳,若直接持有債券的配息無預扣稅,但部份債券ETF的配息若屬於利息性質,非QI的券商必須先預扣30%的稅款,再由客戶自行向美國稅務局申請退稅。

永豐金證券表示,現在國內投資人透過拿到QI資格的永豐金證券,復委託投資美國市場部分特別股、美國交易所交易債券(ETD)或債券ETF,其具利息性質的配息將免扣繳30%稅款,投資人的收益將大幅提升。