財信證券：深耕合規文化助力中國特色金融文化發展

本報記者 郭婧婷 北京報道

“推動金融高質量發展、建設金融強國，要堅持法治和德治相結合，積極培育中國特色金融文化。”在省部級主要領導幹部推動金融高質量發展專題研討班開班式上，習近平總書記提出中國特色金融文化這一重大課題。

“誠實守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩健審慎，不急功近利；守正創新，不脫實向虛；依法合規，不胡作非爲。”習近平總書記提出的這五個方面的實踐要求，爲積極培育中國特色金融文化指明瞭努力方向，自此中國特色金融文化培育進入全新的發展階段。

爲做好“中國特色金融文化”這一命題，證券業根據自身的發展定位、業務特色及市場環境規劃發展策略，不斷強化文化建設，以此作爲推動高質量發展的新引擎，利用文化的深厚影響力來指導和塑造企業的戰略方針。

據瞭解，作爲資本市場的重要一員，財信證券已將合規文化的培育和推廣深入整合至公司的發展藍圖和長遠規劃之中。

據財信證券合規總監李賽男介紹，近年來，財信證券致力於構建合規文化建設長效機制，始終秉持“堅持開始就要做對”的風險理念，將合規文化建設融入公司發展戰略和中長期規劃，以實際行動貫徹落實“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化內涵，深入踐行“五要五不”的中國特色金融文化，推動合規文化建設與業務經營同頻共振，築牢公司高質量發展根基。

合規文化建設與業務經營同頻共振

財信證券方面向《中國經營報》記者表示，培育中國特色金融文化，是證券公司堅持以人民爲中心的價值取向，踐行金融工作政治性、人民性的必然要求，也是打造證券公司“軟實力”和核心競爭力、以自身高質量發展推動金融高質量發展的關鍵舉措。

知規方能守規，守規方能合規。財信證券將合規理念融入企業文化之中，使之成爲日常工作的一部分，通過持續的宣傳和教育，強化員工的合規意識。

“合規首先從管理層做起。”李賽男表示，財信證券聚焦“關鍵少數”，強調公司高管是合規帶頭人、以身作則，自上而下傳播合規價值理念，公司常態化開展“高管講合規”系列活動，圍繞證券行業榮辱觀和從業人員聲譽風險防控，通過確立高層基調，在全公司範圍內形成上行下效的良好合規氛圍。

據瞭解，作爲合規文化建設的重要一環，財信證券建設韶山投教基地暨湖南證券行業文化建設基地，目前，該基地已成爲承載合規文化、反洗錢文化、廉潔文化交流的新地標，爲行業內外提供了一個交流與學習的平臺。

此外，財信證券積極拓展線上宣導渠道，創設“財信證券合規之聲”微信公衆號，並在官網設立“文化建設”與“合規宣導”專欄，發佈最新的監管動態及案例分析。同時，公司編寫了《員工合規手冊》，拍攝了合規教育警示宣傳片，通過這些舉措，財信證券強化了對監管動態及案例的定期宣導，爲員工提供了豐富的合規學習資源。

今年以來，事關資本市場，我國相繼發佈國務院新“國九條”及資本市場“1+N”系列政策文件。

在跟進監管政策形式變化方面，財信證券建立法律法規動態追蹤機制。針對監管新規第一時間發送追蹤解讀書，每週形成追蹤動態報告並持續督導。此外，建立監管案例分析常態化機制。每週彙總監管處罰案例，季度形成分析報告，年末全面總結、印發成冊並組織各部門對照自查。

在培訓方面，財信證券塑造了“星銳訓練營”“合規求索”“合規講堂”等培訓品牌，面向全體員工推出專題培訓，將合規學習融入日常工作的點滴之中。僅2024年，財信證券就已開展培訓宣導2000餘次。

“培育良好的合規文化，既要強化教育引導，又要築牢制度規範。”李賽男認爲，財信證券持續建立健全各項規章制度，將核心價值觀、底線思維、執業精神、廉潔從業等內容制度化、規範化，嵌入業務流程和內部控制中。

爲了提高合規人員的管理水平，財信證券要求合規人員“上下交流”“左右聯通”，推動合規人員走進業務條線及分支機構進行輪崗，鼓勵員工深入業務一線，參與業務實際工作，瞭解業務實操環節。

“鼓勵近10位合規人員‘走出去’，深入投行、資管、經紀業務條線及子公司進行輪崗，在不同崗位上磨礪鍛鍊，推動人才識別、人崗匹配。”財信證券方面舉例說明。

構建合規文化建設長效機制服務大局

據瞭解，財信證券出臺了公司《合規管理制度》《廉潔從業管理制度》《工作人員執業行爲準則》等一批合規特色文化建設配套制度。

機制方面，財信證券設立了內控管理“三道防線”，建立董事會、監事會—高級管理層—合規管理部—下屬各單位“四層級”合規管理組織架構，形成合規管理部—條線合規團隊/合規聯絡人—分支機構“三層次”合規人員履職管理體系。

如何實現對母子公司全業務鏈條管控？財信證券分享他們的辦法，即構建事前、事中、事後的全流程閉環管理機制，通過合規審查、監督檢查、宣導培訓、合規考覈、合規一票否決等機制保障合規機制落實，實現對母子公司全業務鏈條“垂直”一體化管控，將合規考量貫穿公司經營活動的全過程、各環節，力求構建合規管理長效機制。

內控合規體系又如何與服務實體經濟高質量發展相匹配？“通過整合合規、風控、稽覈審計等監督職能，建立統一領導、整體聯動、信息互通、成果共享的內控協同工作體系，撬動公司監督合力，形成齊抓共管的內控管理格局。”財信證券方面向記者表示。

值得一提的是，財信證券強化洗錢風險管控，爲公安機關提供電信詐騙涉案線索，主動堵截涉詐洗錢犯罪，成功替人民羣衆挽回千萬元經濟損失，踐行“金融爲民”理念。

2023年5月，財信證券營業部網點在日常反洗錢監測過程中發現多名客戶賬戶異常資金劃轉情形並上報公司總部，總部第一時間與長沙市芙蓉區公安局、長沙市芙蓉區反詐協調小組聯繫，形成“公司監測—公安機關協助查詢客戶涉案情況—對涉案賬戶採取管控措施”的工作機制，全力配合公安機關對異常賬戶採取風險控制措施，及時攔截電信詐騙資金近千萬元。

在構建合規文化建設長效機制、服務大局的過程中，財信證券不僅將合規理念深植於企業文化之中，更通過實際行動和顯著成果展現了其在合規文化建設方面進展。

具體來看，2023年，財信證券的合規文化建設案例入選國家級案例庫——中國管理案例共享中心。同時，組織申報的“互聯網平臺展業違規案例”“證券市場虛假陳述司法解釋解讀及案例分析”兩項課程入選中國證券業協會共建課程。在反洗錢領域，撰寫的《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險特殊控制措施自評估實踐探討》，榮獲反洗錢工作部際聯席會議辦公室主編雜誌《中國反洗錢實務》2022年度優秀文章三等獎。製作的視頻《金融反恐奇案之狄仁傑》入選人民銀行湖南省分行2023年度優秀作品名單；多名員工參與主筆的專業書籍《全面註冊制下投資銀行業務盡職調查實務解析與操作指引》已通過法律出版社出版。

（編輯：曹馳 審覈：何莎莎 校對：翟軍）