獨家／臺灣人當車手 涉10多起北韓資恐地區貿易洗錢案
▲新竹一名張姓婦人拿着一疊文件到臺灣銀行要匯款1萬5000美金，行員及駐行的保七總隊第一大隊員警發現，所謂的文件竟是假冒聯合國及FATF洗錢防制小組名義的詐騙文件，要婦人匯款後可賺130萬美金。是國內首起，冒充聯合國名義的網路投資詐騙案。（圖／記者楊佩琪翻攝）
臺灣人在國際級洗錢犯罪案件中，竟然多是當車手，也就是提供漁船等工具，協助運送石油、漁獲等產品，目前已查獲出10多件涉嫌與北韓地區來往密切的貿易洗錢案，正由相關單位調查偵辦中。
第一場保險業防制洗錢及打擊資恐研討會今天（27日）在臺北舉辦，金融監督管理委員會副主委黃天牧致詞中提到，國人因爲多購買可以累積帳戶價值、類似儲蓄的保險保單，並且也較偏愛躉繳型的保單，也就是一次繳付滿期的保險金，交易金額較爲龐大，也就是需高度注意的範圍。
此外，相關單位也發現出現國人與北韓地區有關的疑似洗錢案件發生。
據悉，由於北韓地區爲我國列爲資恐國家重點防範，現正偵辦的10多起案件中犯罪主嫌多爲國際組織，而卻可能在運送石油、漁獲等產品過程中，透過國人而租用沿岸地區的漁船，成爲運送一環。
卻也因此遭檢調單位查緝時，人贓俱獲，難以洗脫罪嫌。
財團法人保險犯罪防制中心表示，根據一些犯罪行爲研究推測，國人蔘與一些詐騙集團、國際組織的貿易洗錢案件中，多是擔任車手的角色，也就是運送現金、石油等商品。
而目前法院多對車手以涉嫌詐欺罪起訴判刑多爲3~5年，可能讓有些民衆認爲刑期不長，而多願意鋌而走險參與犯罪案件。
但也有些民衆則是不諳法律，當國際組織集團人員將涉嫌洗錢案，以正當貿易商業行爲僞裝時，民衆若一時興起貪小便宜念頭，便易可能觸犯相關法律而遭到判刑。