富豪財管熱戰 私募基金受青睞

圖／本報資料照片

11月底高資產戶AUM前三大銀行

富豪關注美大選、降息、AI商機，也青睞私募投資契機。國銀觀察到富豪存款部位持續下降，轉向AI、降息大趨勢，及私募基金因爲與傳統股債相關性較低、可抗波動，相當受富豪喜愛。

根據銀行局最新公佈，國銀富豪財管總資產管理規模（AUM）截至11月底衝上1兆3,787億元、高資產客戶數來到1萬1,520人，AUM前三大銀行是第一銀行、中信銀行、兆豐銀行。

今年搶攻富豪財管大餅最積極的是一銀，截至11月底總資產管理規模月增105億元來到2,270億元，一舉超越月增32億元至2,140億元的中信銀；客戶數部分，一銀月增49人來到2,055人、中信銀月增21位來到2,140人。

銀行局表示，富豪資產挪移，11月底存款佔比再降至47.5％的逾兩年低點，持續流向基金、債券等資產，基金佔比14.8％創史上新高，債券佔13.5％都較10月走高。

一銀觀察，高資產客戶多偏好長期穩健收益的產品，並在可承受的風險範圍內尋求資產增值，主要投資於RR3以下穩健型產品，依偏好排序，債券產品爲首選，第二名是低風險可靈活運用的貨幣型產品，結構型商品爲後起之秀，其中客戶投入FCN所挑選連結股票的多數屬於具前景的AI相關科技產業。

中信銀表示，川普當選與聯準會政策態度調整後，高資產客戶偏好股債均衡配置、追求長期穩定回報，股票偏好具獲利動能且具長期趨勢前景者，例如AI科技、永續投資等；債券多鎖定穩健收益配置投資級債。

北富銀說明，今年初以來，高資產客戶持續關注美國聯準會利率政策、美國大選、AI趨勢下整體投資機會，資產配置有幾項改變，存款佔比下降，由年初達40％下降至30％。隨更多企業探索AI應用及大型公司競逐AI主導地位，高資產客戶亦穩健佈局AI相關產業股票，資產配置於基金、ETF、股權結構型商品亦有成長。