機器人理財夯 規模大增141％

金管會證期局副局長郭佳君分析，今年較去年成長因素有二，一是機器人理財業務開辦家數增加；二、規模增加金額中以「銀行」增加較多，代表國銀正積極加強推廣智能理財平臺，推升機器人理財交易量。

據證期局統計至2021年6月底，近一年客戶數增加最多的就是「銀行」，新增加5萬1,860人、規模成長17.25億元，是機器人理財客戶、規模激增的主力。同期間，投信與投顧發展緩慢，投信僅增加133名客戶數、規模新增1億元；而投顧僅增加1,916名客戶、新增3.62億元。

以中信銀來說，2021年智動GO交易筆數呈現爆發性成長，較2020年大增2.3倍、永豐ibrAin在2020年底的管理資產規模也較前一年底成長402％；2020年的銷售組數則較前一年成長386％。

機器人理財績效如何？據中信智動GO統計至2021年4月底，近一年績效介於12.9％至41.2％。而與永豐金證合作的阿爾發投顧，近期公佈的阿爾發臺大投資組合產學合作回測數據報酬率顯示，2021年至今，投資組合報酬率達3.78％至12.66％，3年回測報酬率達33.53％至43.35％，年化報酬率達10.12％至12.85％。