疫情助攻 機器人理財規模衝逾32億元、客戶數破十萬

國人愈來愈愛機器人理財。過去兩年「叫好不叫座」的機器人理財,在疫情助攻法規逐步鬆綁下,出現轉機金管會統計,截至2021年4月底,已有13家業者開辦相關業務、參與投資客戶已逾10萬人(100,193)人、規模來到32.98億元,較去年同期比起來都有翻倍的成長,今年以來人數與規模分別成長15%、32%!

金管會證期局觀察,機器人理財業務在2017年6月通過開放後,初期乏人問津,2018年12月底參與投資人數僅21,390萬人,資產規模僅5.7億元,只有六家業者開辦這項業務,但隔年(2019年12月底)投資人數成爲32,608人,資產規模增加至10.39億元,開辦家數爲九家。

不過,2020年起,機器人理財開始有爆發性成長,不只開辦的家數增加到13家,投資人數達86,833人、資產管理規模也來到25.04億元,較2019年同期來說都呈現翻倍的成長。2021年成長狀況也很明顯,前四月每月以3千到5千的人數穩定增加中,而資產管理規模每月也以1至2億元穩健成長。

證期局統計,目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務,包括復華投信野村投信、羣益投信三家投信;巨亨投顧、富蘭克林投顧、中租投顧、阿爾發投四家投顧,還有王道銀、兆豐銀、華南國泰世華永豐、一銀等六銀行

中信銀、北富銀則是用自動化服務設備提供投資組合,屬於「受託人運用決定權」的方式,被劃分爲指定單獨管理運用金錢信託,不屬於機器人理財法規範圍