今年截至7月阻詐2.9億元!金融反詐高階論壇 北富銀行員防詐有功獲表揚

近年來詐欺犯罪層出不窮,臺北富邦銀行爲保障客戶權益、維護金融安全,積極落實防詐措施,今年截至7月底,已成功攔阻271件詐騙案件,攔阻金額達2.9億,有效扮演守護民衆資產的第一道防線,其阻詐有功行員更在金管會舉辦的「金融反詐高階論壇」中獲行政院長卓榮泰頒獎表揚,對北富銀打擊詐騙的努力及行員的專業熱忱給予高度肯定。

北富銀表示,銀行作爲金融體系的基石,承載着公衆對財產安全的信任與期待,每一筆被成功攔阻的詐騙交易,不僅代表對個人財產的維護,更是對金融秩序的支持。本次獲表揚的事例中,北富銀安和分行協理周佳芝去年成功攔阻了一起跨國詐騙案件。客戶因經營東南亞房地產買賣仲介,遭詐騙集團以跨國轉帳採離線交易等話術欺騙,差點誤信對方已付款而簽下合約,幸而行員細心專業,及時識破詐騙集團的伎倆,並與警方合作說明攔阻,爲客戶避免高達美元6,000萬元(約新臺幣19.6億元)的資產損失。

北富銀作業長王靜遠表示,本行行員秉持「多一份用心,少一分傷心」的理念,以待客如親的態度,細心關懷來行客戶交易狀況,避開詐騙陷阱,其中鼓山分行近兩年更以優異的阻詐表現,獲當地警方頒發近40面獎狀,體現北富銀良好的詐騙防制成效。不過,在行員執行防詐措施的過程中,也曾發生客戶抱怨臨櫃關懷提問過於繁瑣,或覺得交易的程序和檢核冗長的情況,但這些都是從過往詐騙案中血淚累積得來的經驗,是爲了預防詐騙、保護客戶必須進行的重要措施,期盼民衆與銀行和警方相互體諒配合,全民合力對抗詐騙。

隨着詐騙手法日新月異,單靠傳統防詐手段已不足應對,北富銀創新將科技融入風險管理,運用大數據分析和AI技術開發「鷹眼模型」、「獵鷹系統」等智能系統,能精準偵測檢核可疑交易,快速進行通報控管,以達到攔阻犯罪金流之目的,大大提高防詐效率和準確性。

除了科技應用,北富銀也非常重視員工培訓,不僅定期舉辦防詐培訓課程,邀請專家學者和警方人員分享最新的詐騙手法和防範策略,更主動與各地警察局合作舉辦防詐演練,以今年爲例,6至8月選定全臺北中南七家分行,與臺北市、新北市、臺中市、高雄市、新竹縣市政府警察局等機關攜手進行防詐演練。

北富銀風控長蔡永原進一步說明,以往各家銀行例行均會執行防搶演練,因現行犯罪型態已很少出現搶劫銀行等犯罪行爲,故本行首創主動與警方聯手辦理防詐演練,讓風險控管與時俱進,更切合當代社會需求。演練過程中,北富銀針對常見詐騙手法設計腳本,讓行員透過真實的場景和角色扮演,練習如何從客戶角度換位思考,進而掌握最佳提問方式、語氣及觀察要點,精進識別詐騙和應對突發狀況的能力,成爲客戶資產安全最可靠的守望者。

北富銀深知,防詐有賴社會各界的共同努力。因此,北富銀一方面致力開展防詐宣導行動,舉辦線上線下的防詐講座,並特別針對老年人等易受騙的羣體加強溝通,提高公衆防詐意識;另一方面,更積極與警方、金融監管機構、銀行同業建立合作關係,共組「鷹眼識詐聯盟」,打造臺灣第一個跨產業的防詐合作網絡,通過資訊共享、資源整合和協力行動,構築更堅固的防詐屏障。

展望未來,北富銀將繼續與時俱進,不斷提升防詐措施的專業性和有效性,充分發揮服務溫度守護民衆,爲打造更加安全的金融環境貢獻力量。