民間借貸糾紛背後挖出詐騙案

一起普通的民事訴訟案件爲何變成刑事案件？近日，這起由湖南省新田縣檢察院辦理的“民轉刑”案件揭開真相，法院一審依法以詐騙罪判處被告人謝某有期徒刑十三年六個月，並處罰金20萬元。

2023年4月20日，劉某來到新田縣檢察院控告申訴接訪室，向當天接訪的新田縣檢察院檢察長李夢醒反映其與謝某民間借貸糾紛一案的相關執行情況。

“2021年2月，謝某自稱在搞資金過橋業務，說可以借些錢給她，一般用一個星期到一個月就歸還本金，還會支付一定的利息。”劉某介紹，開始的時候謝某按照約定，按時歸還本金和支付利息。在取得劉某的信任後，謝某稱大額資金流動怕被銀行監控，而且做完一單之後又有新的單子要做，暫時不退還本金，只支付利息。就這樣，劉某前前後後總共留在謝某處的本金達到160萬餘元。

到了2021年7月，謝某不再支付利息了。此外，劉某發現，謝某還向其他人借了很多錢。大家找到謝某詢問情況，謝某稱，這些錢都投到新疆的一個工程上了。當事人提出想考察工程，謝某就以各種理由推脫，只給大家看了一份工程合同和謝某與施工方之間的借據。

無奈之下，2021年9月，劉某將謝某訴至新田縣法院。

法院經審理，判決謝某償還劉某本金160萬餘元，並支付利息。2022年2月，劉某向法院申請強制執行。但時隔一年多，該款項始終未能執行到位。

李夢醒詳細瞭解情況後，敏銳地發現該案並不簡單，不是單純的借款，可能另有隱情，便要求民事檢察部門瞭解情況。

新田縣檢察院民事檢察部門發現，2021年9月至2022年8月，共有6名債權人稱謝某借款後未償還，並先後到法院提起民事訴訟，後經法院民事判決確認共有600餘萬元的借款事實，且都已經進入法院強制執行程序，謝某唯一的一處房產已被法院輪候查封。

“該案借款數額這麼大、人數也比較多，可能涉嫌詐騙犯罪。”辦案檢察官研判後將該線索移送至刑事檢察部門。

該院刑事檢察部門依法通過偵查監督與協作配合辦公室瞭解到，2021年11月，就有債權人向新田縣公安局報案，公安機關對謝某進行了詢問，謝某稱其借款是用於“資金過橋”，並向借款人支付了高額利息。

爲查明借款的去向，辦案檢察官首先引導公安機關調取謝某的銀行流水；其次調查覈實謝某與新疆的建設工程是否有經濟往來。經查，謝某的銀行卡流水均系向外省銀行賬戶轉賬，且經與謝某提供的工程合同的施工方覈實，謝某與新疆建設工程並無經濟往來，其在民事訴訟中提供的建設工程合同和借據均系僞造。

該院隨即依法啓動立案監督程序。同年5月10日，新田縣公安局以涉嫌詐騙罪對謝某立案偵查。

謝某到案後如實供述了犯罪事實。原來，謝某在2020年開始接觸虛擬幣交易，沉迷炒幣無法自拔，在負債累累的情況下，便以“資金過橋”爲幌子，以高額回報、支付高額利息等爲誘導向親朋好友借款，在取得被害人信任後，大肆向親友借款，先後詐騙包括劉某在內的7名親友共計700餘萬元，全部投入網絡博彩和虛擬幣交易平臺中，最終血本無歸。

經新田縣檢察院提起公訴，今年1月12日，法院依法作出前述一審判決。

（來源：檢察日報）