目標風險型退休基金 穩中求勝

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目標風險平衡型退休基金績效

在高齡化、少子化、長照安養等議題受到廣泛討論下,越來越多國人也開始關心自身的退休理財規劃,退休理財已是全民重視的議題,單純期待下一代的奉養或依賴政府退休金單一支柱,恐怕都難以達到理想的退休準備。

投信業者也因應此趨勢,推出退休理財基金供民衆選擇,觀察今年以來新牌幣計價目標風險平衡型退休基金績效來看,以羣益全民成長樂退組合P級別基金13.53%表現最佳,其次依序爲羣益全民成長樂退組合A級別基金12.8%、安聯四季雙收入息組合基金-P級別11.4%、安聯四季雙收入息組合基金-A級別10.91%等,這幾檔都有1成以上的好績效。

顯示在面對金融市場的波動震盪,投資人在股債的資產配置需要更加靈活有彈性,符合資產配置中報酬與風險兼顧的目標風險型退休基金,是退休族穩健投資的最佳選擇。羣益投信表示,退休理財要趁早,投資人根據積極、穩健、保守不同類型,與財富大幅增值、財富穩定增值、財富保值等不同投資目的去設定基金投資標的,將是退休理財最佳攻略。

退休理財基金讓投資人享有由專業投資團隊所建立的投資組合,逐步累積退休資產,是全民退休理財值得選擇的標的。其中目標風險型退休基金依基金操作風格分爲保守、穩健、積極,配置上皆採全球佈局,更是強化風險控管與穩定收益兩者兼顧,加上專家團隊悉心操盤,更是退休理財首選。

羣益全民成長樂退組合基金經理人葉啓芳指出,買基金存退休金時代來臨,若再搭配好的機制更有助於提升理財效果,除了掌握下跌不停扣及堅持扣長期等紀律外,更需依投資人的風險屬性及投資目的採取不同的進階攻略。

投信業者強調,面對景氣更迭、市場波動起伏的挑戰,因此資產配置和風險控管更顯重要,目標風險型退休基金更是強化風險控管與穩定收益兩者兼顧。在面對退休理財動輒長達數十年的投資大計,建議投資人可依自身的風險承受度選擇相對應的基金產品,定期定額最重要「紀律」。