平安基金：紮實做好金融“五篇大文章” 爲加快建設金融強國貢獻力量

金融是國民經濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。去年，中央金融工作會議提出要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。今年，新“國九條”出臺，更強調堅守資本市場工作的政治性、人民性，既要服務國家重大戰略和推動經濟高質量發展，又要踐行金融爲民、保護投資者權益的使命。

平安基金作爲公募基金行業的一員，近年來持續踐行“金融爲民”的理念和中國平安“省時、省心、省錢”的客戶價值追求，堅持做長期正確的事。平安基金將積極貫徹新“國九條”精神，紮實做好金融五篇大文章，持續提升投資者回報，服務好科技創新、產業創新，推動公募行業高質量發展，爲加快建設金融強國貢獻一份力量。

堅守金融人民性致力提升投資者普惠化服務

平安基金始終踐行金融爲民理念，從降費讓利、投教陪伴、投研提升多個方面提升投資者權益。

降費讓利方面，平安基金積極響應政策號召，推動旗下38只主動權益基金調降管理費。以2023年末規模計算，公司每年合計讓利投資者近億元。

在投教陪伴方面，平安基金依託公司服務號和各代銷機構的財富號提供日常專業陪伴服務，包括市場波動解讀、基金經理市場日評、投資風向標、理財學堂、互動話題等，藉着線上開放平臺，與渠道一起，從投前到投中到投後，做好全方位陪伴服務。2023年，平安基金面向零售和機構客戶開展數千場的線上線下路演投教服務。

在投研提升方面，平安基金高度重視投資能力建設。第一，樹立長期投資、價值投資的理念，不過分關注短期業績，鼓勵基金經理創造持續穩健的投資回報；第二，強化專業人才梯隊培養體系，爲專業人才提供發展平臺，投資管理實行精細分工，形成多團隊、多風格的專業投研隊伍；第三，以投資者利益爲核心，把複雜和問題留給自己，把簡單和便捷交給客戶，力爭爲投資者創造持續、穩健的投資收益，提升投資者的獲得感。

持續發力養老金業務，服務居民養老投資需求

個人養老第三支柱制度的推出，對於構建我國社會保障體系具有劃時代意義。2023年11月，公募基金行業首批個人養老公募基金Y份額正式發售。這標誌着公募基金正式成爲第三支柱的＂責任擔當＂。從發達國家比如美國的經驗數據來看，公募基金佔居民養老第三支柱的半壁江山。可以預期，我國公募基金也將會在笫三支柱發揮越來越重要的作用。公募基金管理人作爲養老基金的產品提供方，將發揮好助力居民養老金財富增值與爲資本市場引入長期資金的橋樑作用，一方面將根據不同養老羣體的風險承受能力科學的進行資產配置，滿足投資者長期養老資產穩健增值的需求，另一方面對資本市場來說，個人養老金是非常難得的長期穩定資金，我們要做好資源配置，將資金投資於具有長期發展潛力的優質企業，發揮金融支持實體經濟的作用。

平安基金作爲行業中較早佈局養老公募產品的基金公司之一，在養老公募FOF方面，已成立了2025、2030、2035、2040等多隻養老目標日期基金和1只穩健養老目標風險基金。平安基金將秉承＂金融爲民＂的行業理念和中國平安＂省時、省心、省錢＂的客戶價值追求，勤勉盡責，苦練內功，爲持有人創造良好體驗和穩健回報，爲養老基金事業添磚加瓦。

支持科技創新、產業創新注重科技產業投研能力

平安基金充分發揮公募基金投資研究方面的優勢，通過持續、深入的研究，助力資本市場的價值發現，有效引導資源流向實體經濟及國家戰略重點支持的，具有投資價值的領域。近年來，平安基金已經開發了包括粵港澳大灣區、新能源汽車、高端製造、低碳經濟、科技創新等圍繞國家戰略及重點扶持產業的主題基金，以落實金融行業服務實體經濟與國家戰略的號召，推進科技創新及戰略性新興產業。

截至2023年底，公司旗下基金（公募+專戶）投資科創板股票超72億，創業板股票超135億；公司產業債投資總額超1147億。

在科技投研方面，平安基金高度重視戰略性新興產業領域的投資研究和產品創新，在投研資源上持續向科技創新領域傾斜，培養出一批在新能源汽車、光伏產業、創新藥、高端製造、信息技術等領域的專業投研人員，實時對新技術、新產業跟蹤覆蓋，不斷完善對科創龍頭、專精特新小巨人等新興、特色標的研究框架和估值方法，以金融力量助力科技實業發展。

積極擁抱金融科技提升投研、銷售、風控智慧化經營

平安基金積極擁抱科技，通過科技手段全面提升投資管理業績、客戶服務水平、風險控制三大核心能力，致力於成爲科技賦能型智慧資產管理公司。公司近年來在金融科技方面持續投入，夯實科技基礎設施、儲備金融科技人才。金融科技每年投入上億元，科技人員佔比公司人數約20%。

智能投研方面，科技團隊與公司權益、固收、資產配置、ETF四大核心投資部門投研人員深度合作，針對不同投資板塊對信息收集與處理的差異與痛點，實現投資管理“先知、先決、先行”。

其中，公司自主開發覆蓋ETF全流程投資管理的綜合系統平臺Oceanus海神系統，依靠全流程、實時監控的ETF指數投資輔助系統實現投資、風控、績效、研究一體化，提升投資效率、降低運作風險。在海神系統的助力下，平安基金旗下多隻ETF今年以來跟蹤誤差排名同類型基金前列，該系統也曾榮獲深圳市金融創新優秀獎。

智能銷售方面，公司通過開發智能銷售平臺，從產品和客戶多個維度進行分析，讓客戶經理提供更精準、專業的銷售建議。

智能風控方面，公司利用平安集團科技手段及大數據優勢，開發了業內領先的組合負債管理、信用風險預警、流動性管理、運營清算等系統，針對投資標的和重要交易對手實現全方位、全週期覆蓋，形成了獨具特色的“獨立運作、分業監管、集團監督”的“行業+1”風控體系與實踐，有效防範和管理公司運作風險與基金投資風險，充分保護投資人合法權益。

打造綠色主題投資產品與服務完善綠色金融標準體系建設

對於ESG投資，平安集團一直以來都非常重視，平安基金從2019年起已經開始了ESG相關產品的佈局。目前平安基金已經開發了包括平安中證新能源汽車產業ETF、平安中證新材料ETF、平安中證光伏產業ETF等多隻ESG相關產品，投資標的包括新能源汽車產業鏈、光伏產業鏈、先進鋼鐵、有色金屬、化工、無機非金屬等基礎材料以及關鍵戰略材料等新材料領域的上市公司。

平安基金秉持平安集團責任投資理念，不斷完善綠色金融標準體系建設。在投資中積極踐行ESG納入原則，即通過CN-ESG評分框架評估目標公司對可持續發展的積極貢獻，評分結果爲最優5分位的標的公司，會被納入責任投資鼓勵清單，可在同樣的財務評估結果下優先考慮進行投資。

站在新的歷史階段，高質量發展必將成爲公募基金行業創新前進的內核。公募基金行業作爲資本市場的重要參與主體和居民財富管理的重要服務機構，在服務實體經濟和維護資本市場穩定方面發揮着重大作用，這也要求我們必須在研究投資、客戶服務、產品創新、制度建設等方面狠抓專業能力建設，只有苦練內功才能更好的滿足廣大投資者日益多元化、差異化的理財需求，進而促進公司、行業和市場高質量發展。

風險提示：

基金有風險，投資需謹慎。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風險，基金過往業績不預示未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。投資者投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等法律文件，在全面瞭解產品情況及聽取銷售機構適當性意見的基礎上，選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。本觀點僅代表當時觀點，今後可能發生改變，僅供參考，不構成任何業務的宣傳推介材料、投資建議或保證，亦不作爲任何法律文件。

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