數字人民幣反洗錢措施升級！銀行相繼開展客戶身份信息治理行動

近日，郵儲銀行發佈公告，宣佈將根據反洗錢相關政策要求，加強數字人民幣客戶身份信息治理。

7月1日，郵儲銀行在官網發文稱，根據《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《數字人民幣反洗錢和反恐怖融資工作指引》等法律法規要求，郵儲銀行將進一步強化數字人民幣個人客戶身份信息完整性、有效性覈實工作，覈實的客戶身份信息包括：姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯繫電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。對個人客戶身份信息不完整、未留存身份證件影印件或身份證件過期且在90天內沒有及時更新等情況，將對客戶名下錢包採取降低交易限額、限制金融服務等措施。 郵儲銀行進一步表示，如客戶的錢包仍需正常使用，請通過數字人民幣APP客戶端、郵儲銀行手機銀行客戶端上傳證件影印件並更新證件有效期限，或攜帶本人有效身份證件前往該行任一營業網點等方式更新完善客戶身份信息。信息補充完整、準確後，可恢復錢包功能。

隨着數字人民幣在全國多個試點地區推廣使用，其匿名特性帶來的潛在風險逐漸顯現。低權限的數字人民幣錢包用戶在使用過程中存在匿名風險，這可能成爲洗錢分子利用的漏洞。郵儲銀行此次的治理措施主要通過要求完善身份信息，降低交易限額等手段，有效防範洗錢風險。

近期，包括青海銀行、廣東興寧農村商業銀行在內的多家銀行也相繼開展了客戶身份信息治理行動。這種趨勢與央行反洗錢局的指導方向相一致。央行強調要推動反洗錢工作從"規則爲本"向"風險爲本"轉變，實現從跟隨國際標準到部分領域領先的跨越。面對日益複雜的金融環境，銀行業正在通過完善制度、創新技術等多種手段，全面提升反洗錢能力。這不僅有助於維護金融秩序，也爲數字人民幣的健康發展奠定了基礎。

本文源自：金融界