臺灣有錢人今年將增至31.7萬人 總資產額破18兆元

▲「臺灣資產客羣財富報告」指出,今(2018)年臺灣高資產客羣預計將成長至31.7萬人,資產規模有望突破新臺幣18兆元。(圖/視覺中國CFP)記者林昱均/臺北報導資誠聯合會計師事務所中信銀行合作於18日發表「臺灣高資產客羣財富報告」,以在地觀點剖析臺灣高資產客羣(總資產超過3,000萬元者)財富管理需求。該報告指出,今(2018)年臺灣高資產客羣預計將成長至31.7萬人,資產規模有望突破新臺幣18兆元,而67%高資產客羣將在3年內啓動傳承計劃因應全球政經局勢變化,未來3年,中國大陸美國投資熱潮退燒,臺灣高資產客羣將資金「新南向」機會相當高,預計將往印度馬來西亞東南亞市場加碼投資海外債券與房地產。

資誠聯合會計師事務所所長暨聯盟事業執行長周建宏則指出,近年來,銀行業者紛紛將經營重點聚焦高資產客羣,提供不同以往的服務體驗

根據「臺灣高資產客羣財富報告」調查結果,儘管全球政經局勢動盪,但近3年臺灣高資產客羣持有海外投資配置的人數佔比仍呈現上升趨勢。另外,調查也指出,67%高資產客羣將在3年內啓動傳承計劃,56%客戶表示將採取財富管理機構所提供之理財建議,尤其在「財產移轉規畫諮詢」、「稅務、會計、法律諮詢」與「家庭財富擴張與投資」等構面更重視這些建議。針對高資產客羣之財富傳承規畫,中信銀行個人金融客羣經營處處長楊子宏建議,可從「財富傳承」與「價值傳承」兩大面向進行,不僅延續財富,核心價值亦可代代相傳,纔是高資產客羣心中期待的「永續、傳承」理念

周建宏提出,可從稅務及非稅務兩面向進行思考,並將全球化投資產生之稅務問題納入考量;非稅務面向則可思考家族信託,同時達成「給予」及「掌控」之效果。▼未來3年,臺灣高資產客羣將資金「新南向」機會相當高,預計將往印度、馬來西亞等東南亞市場加碼投資海外債券與房地產,圖爲馬來西亞吉隆坡雙子星大廈。(圖/記者陳俊宏攝)