五家投信大者恆大 臺股基金規模 攀十年高點
臺股基金今年以來不論整體規模、受益人數都持續攀升至近十年高點,加上投信業者積極推廣定期定額長期投資,且在網路推出靈活的投資機制,提升臺股基金人氣。根據最新統計,今年以來臺股基金規模增加50億元以上的,共有復華、元大、野村、統一、安聯等投五家投信,大者恆大趨勢底定。
臺股基金規模5月底來到3,302億元的高峰,隨着近期指數創高,今年很有機會突破上一次2010年3,320億元的高點。
以個別投信來看,今年臺股基金規模增加排名分別爲復華、元大、野村、統一、安聯、國泰、羣益與保德信,都是老字號中大型投信公司,其中復華、統一、安聯在績效上表現相對出色,國泰、羣益、保德信穩健成長,元大投信則因新基金特色鮮明吸引投資人進駐。
投信業者分析,近年來退休議題發燒,投信業者努力推廣基金定期定額適合儲備退休金、推出網路停利與日日扣等投資機制、投信投顧公會廣推臺股定期定額優勢、基富通等基金平臺優化交易流程,加上臺股高點震盪下投資人難以掌握進出時點,多項利多發酵才能讓臺股基金再展雄風。
隨臺股指數逼近萬八,投信業者預期臺股基金買氣仍可望持續,尤其許多投資人多以中長線定期定額方式介入,震盪之下搭配投資機制更可望有效提高投資效益。
例如統一投信考量許多基金投資人反應有降低扣款門檻的需求,7月1日起調降股票型系列基金定期定額與日日扣最低申購金額爲2,000元,讓小資族扣款更輕鬆,對於資本較雄厚採取每月多日扣款的投資人來說,可以拆分爲更多扣款日或不同基金來分散佈局。