央行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構

爲深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行爲，保護人民羣衆財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構爲虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民羣衆財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關於防範比特幣風險的通知》《關於防範代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得爲相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特徵，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力；要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。（完）

農業銀行發佈禁止使用我行服務用於比特幣等虛擬貨幣交易的聲明，我行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶准入，並將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。一經發現相關行爲，將立即採取暫停賬戶交易、終止客戶關係等措施，並及時報告有關部門。客戶應高度警惕虛擬貨幣相關業務活動的風險，提高風險防範意識和識別能力，謹防上當受騙。若發現上述有關行爲，可撥打我行客戶服務熱線進行舉報。

關於禁止使用我行服務用於比特幣等虛擬貨幣交易的聲明

爲進一步貫徹國務院金融委會議精神，嚴格落實《關於防範代幣發行融資風險的公告》《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》等規定，按照近日人民銀行有關部門約談指導要求，我行將持續開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動，並聲明如下：

1.我行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶准入，並將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。一經發現相關行爲，將立即採取暫停賬戶交易、終止客戶關係等措施，並及時報告有關部門。

2.爲保護您的合法權益以及賬戶的資金安全，請積極配合我行的盡職調查工作，協助我行履行法律義務，打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行爲。

3.客戶應高度警惕虛擬貨幣相關業務活動的風險，提高風險防範意識和識別能力，謹防上當受騙。若發現上述有關行爲，可撥打我行客戶服務熱線進行舉報。

我行重申，將嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動，任何機構及個人不得使用我行賬戶、產品、服務等進行代幣發行融資以及虛擬貨幣交易。

繼內蒙古、青海等地之後，水電資源豐富、聚集了衆多虛擬貨幣礦場的四川省也開啓清退虛擬貨幣挖礦項目。

6月18日，網上流傳消息稱，四川省雅安市關停虛擬貨幣挖礦企業，實行“一刀切”政策，25日之前需全部關停。

一位礦場位於雅安的礦場主向澎湃新聞記者證實了這一消息，並表示其礦場早在17日就已關閉。

“就是清退”，他說，“響應國家政策。”

另一位四川礦場主則告訴澎湃新聞記者，儘管其礦場不在雅安，但也已關停了。

實際上，據澎湃新聞拿到的一份文件顯示，四川省有關部門近日下發通知，要求發電企業自查自糾，立即停止向虛擬貨幣“挖礦”項目供電，不折不扣落實國家清理要求。通知還要求，各市(州)政府立即開展拉網式排查，對排查發現的虛擬貨幣“挖礦”項目務必立即關停，於6月25日前將清理關停情況報送。各地嚴禁以各類名義批覆虛擬貨幣“挖礦”項目。

就在此前6月2日，爲摸底四川虛擬貨幣“挖礦”相關情況，國家能源局四川監管辦公室已召開小範圍調研座談會，進行關停虛擬貨幣“挖礦”對今年四川棄水電量的影響分析。有礦場主在會議後曾對澎湃新聞表示：“問題不大。”

虛擬貨幣挖礦一般聚集在火電豐富的新疆、內蒙古，以及水電豐富的雲南、四川、貴州。但由於虛擬貨幣挖礦的耗能問題，尤其是火電，虛擬貨幣挖礦產業面臨清退風險。水電相對清潔，四川、雲南地區還存在“棄水問題”，特別是在四川，此前一些礦工還存在“僥倖心理”。