銀行內鬼勾結詐團 金管會出手

林志吉表示,近期發現該銀行在辦理客戶調高網銀、ATM提領限額上有不妥情況,已函請該行鍼對行員辦理相關調高額度有不妥時,要加強回溯清查管理。所謂「不妥情況」就像遭通報、列管帳戶、警示帳戶數較多時,銀行就要回溯清查這些客戶是否集中在某些分行、行員,進一步調閱行員經手帳戶的情況。

銀行防制詐騙是持續進行中,目前從四方面着手。林志吉說,一是「行員臨櫃關懷」,據統計,去年全年行員協助攔阻詐騙7,979件、金額42.41億元,今年第一季就攔阻2,025件、金額13.44億元。二是強化辦理網銀設定約轉風險控管。設定申請帳戶必須依客戶性質風險程度高低來調整生效期間,不一定「隔日」生效也可改「次二日」生效。

三是在網銀、轉帳頁面「加註防詐警語」,並強化防制人頭帳戶宣導,已要求銀行在存摺加警語,帳戶不要給不法人員使用以免涉刑責,今年三月底前銀行已完成加註警語,也在營業場所張貼、電子看板宣傳,若帳戶給詐騙集團使用會涉刑責。

四爲客戶身分確認要持續。金融機構防制洗錢相關規定,在與客戶第一次建立關係時要確認身份,但現在不只第一次申請業務往來時要確認身分,有新增業務往來時也要針對重要性業務進行審查,像辦理開通網銀服務、提高銀行轉帳限額、提高ATM限額時,若客戶前一次資料不足要再加以徵提,要進行持續監控。