涌錢潮 兩大基金平臺銷售熱翻

國內兩大基金平臺近年銷售規模成長率

投資自主意識高漲加上網路下單便利性提高，基金平臺趁勢崛起。根據統計，目前國內最大的兩大基金平臺基富通與巨亨買基金，去年基金銷售規模均逆勢成長超過1成，不畏國內共同基金市場小幅衰退0.2％的窘境，且過去三年兩大基金平臺的銷量累計各有164％與206％的成長率，開始吸引各基金公司留意，紛紛將基金上架銷售，預期未來也將成爲基金銷售的主要管道之一。

過去國內基金公司的基金銷售仍多以銀行通路爲主，但隨着網路時代來臨，國內投資人投資自主性逐漸提高，基金平臺趁勢崛起成爲基金投資的新管道。尤其最大基金平臺基富通力推定期定額免手續費活動帶動基金投資潮流，零手續費逐漸變成各基金公司銷售常態，也間接衝擊銀行通路的基金銷售，市場預期未來基金銷售對銀行通路的依賴性將會逐漸降低。

巨亨買投顧總經理張榮仁分析，目前基金主要下單管道，分別是ETF基金從券商、一般基金從基金數位平臺、海外基金則多從銀行理專，但隨着投資人自主性提高加上零手續費幾乎已成爲「標配」，基金平臺勢必成爲未來小資族投資基金的重要管道，且投資費用將不再成爲競爭的籌碼，如何提供給投資人更好的服務體驗、即時的投資訊息將成爲平臺競爭的關鍵。因此平臺也必須不斷精進提供更專業的客製化諮詢，或者設計特殊的投資機制，例如母子基金轉換，才能凸顯差異化的特性。

這幾年的疫情更加速的基金平臺的發展，網路上有太多的投資訊息與消息，投資人可以自行判斷與選擇基金來投資，集結各家基金又有手續費優惠的基金平臺優勢趁勢而起，只要開戶一次就可選各家基金，不用每家投信公司都去開戶，更不用等着基金公司在生日等特殊日期纔給的零手續費優惠，都是基金平臺近年來快速成長的原因。

基富通平臺累計受益人數已經突破23萬人，平臺上市以來力推基金定期定額成效顯現，目前定期定額投資人佔全部申購與基金存量比重近5成，在基富通的帶動下，各家投信在自家網站銷售基金也不得不時常祭出零手續費優惠來吸引投資人。

投信業者坦言，基金公司在經營社羣網站、IT部分的投資費用持續增加，但畢竟只聚焦在自家基金，但基金平臺網羅各家投信基金給予投資人更多的選擇與便利性，因此必須雙管齊下，基金平臺因此成爲各家投信投顧業者的必備銷售通路之一。