詐騙溫牀 贓幣流竄 虛擬幣污名化

虛擬通貨涉詐欺有多嚴重?

虛擬幣夯，也有很多人假虛擬幣之名，行詐騙之實，據警方統計，近四年虛擬幣相關詐騙案已詐走民衆7億元。刑事警察局打詐中心王琮聖研究員指出，虛擬幣涉詐案造成的財損在2021年首破1億元，2022年突破3億元，近四年累計已逾7億元，常見二大手法就是假投資詐欺、假交友投資詐欺。

王琮聖指出，假投資詐欺手法就是在網路社羣媒體打出「保證獲利、穩賺不賠」等虛擬貨幣相關投資廣告，誘騙民衆點擊鏈接，並加入僞冒虛擬貨幣交易平臺客服LINE帳號，以高獲利爲號召，不斷慫恿加入民衆利用投資平臺交易，民衆一旦匯款投資，能看見帳面高報酬率，但要將獲利出金時卻無法拿到錢，才驚覺受騙。

假交友投資詐欺，則是在交友軟體或社羣媒體假冒帥哥或美女搭訕，與被害人逐漸建立情感面聯繫，再訴求要與被害人共築更美好未來，教導被害人投資虛擬貨幣，賺取高報酬纔能有美好未來，一樣會被慫恿到虛假投資平臺交易，後續要提領獲利時，一樣拿不到錢，才驚覺受騙。

據刑事警察局打詐中心統計，2020年虛擬通貨涉詐件數爲66件、財損約462萬元，但2021年就跳增至128件、年增94％、財損飆上1.6億元、年增255％，2022年更多達200件、財損逾3.1億元，2023年案件數增至245件，但財損則下降至1.9億元。

不斷更新、日益複雜的詐騙手法和風險，如僞造首次代幣發行（ICO）、利用交易平臺洗錢等，已造成交易平臺業者困擾。Rybit交易所指出，首次代幣發行（ICO）成爲詐騙分子溫牀，歹徒透過發行看似合法的假代幣，誘騙民衆投入大量資金購入，誆稱上市後有高報酬，實際上該幣種無技術支撐，沒有實際價值，民衆上當後報警、披露，讓合法虛擬幣圈被污名化。

Rybit交易所表示，交易平臺常遇到用戶轉幣至可疑黑名單地址，經交易所提醒後才知被詐騙，更多時候是用戶已遭詐騙，再慌張尋求交易所協助，但通常爲時已晚，只能先將收幣地址做登錄並通報反詐騙單位，強化宣導，避免有人再上當。

XREX交易所共同創辦人暨集團執行長黃耀文指出，從創立加密貨幣交易所至今遇到兩個最大問題，一是用戶被詐騙，許多用戶沒有投資虛擬貨幣經驗，對交易模式不瞭解，受不法分子勸誘出現財物損失；其次是高度不法的「贓幣」問題，通常是駭客偷盜或非法集團流出的虛擬幣，近年臺灣也開始出現贓幣，不慎持有贓幣可能面臨法律問題，對投資者是很大的風險。