保護高齡金融消費者 雙箭齊發

金管會請相關公會訂定的會員機構與高齡客戶往來自律規範，所適用的高齡客戶爲現行老人福利法第2條規定65歲以上之自然人，其保護重點有三，第一是確實評估高齡族羣的金融需求，透過更多的客戶瞭解、觀察及諮詢來進行考量。

第二是考慮高齡客戶之特殊需要，在客戶服務的提供過程、商品開發流程，納入更多的整體性考量。第三是加強商品推介及銷售過程，透過KYC、KYP及適合度分析，建立控管措施與風險管理機制，向高齡客戶推介適合當事人風險屬性及承受能力的金融服務。

信託公會表示，信託公會積極配合主管機關強化高齡金融保護的措施，已將公平待客原則及公平對待高齡客戶的相關要求，納入信託業從業人員的教育訓練課程，以深化信託業的認知及協助其落實執行。

另外也加強推動「高齡金融規劃顧問師」認證制度，來培訓信託從業人員、長照產業相關的從業人員及服務高齡相關的專業人員，能具備照護高齡者所需的完整觀念。