富達投信資產管理 兩招出擊

然而投資人的主觀情緒往往影響最後的投資決策，多次歷史證明不論是金融海嘯、新冠疫情或是更早前的網路泡沫，市場悲觀的賣點往往纔是行情的起點，而投資雖然艱難但也非鍛鍊心性的場所，透過專案團隊的操作以及長期持有平均風險，往往最終收益都能勝過短時間頻繁進出，因此新光人壽委託富達投信透過專家團隊照顧資產。

富達投信是富達國際位於臺灣的事業體。富達國際擁有超過50年曆史，業務遍佈全球超過25個地區，爲全球超過280萬客戶提供投資解決方案和服務以及退休專業規劃，服務的客戶包括銀行、主權財富基金、大型企業、金融機構、保險公司、財富管理公司及個人投資者，旗下管理客戶總資產達6,631億美元（資料截至2022年12月31日）。

「趨勢享利」帳戶策略在於布建多元收入，採用長期平均股債配置65：35的分散結構，股票部位注重於發掘趨勢投資價值，債券部位則將投資重心置於挹注帳戶穩定收益。除了獲取資產報酬之外，也包含固定收益、利息收入的標的，在透過趨勢矩陣分析，判斷包含科技、醫療、亞洲消費、人口趨勢、水資源、氣候、地區等多項趨勢指標，釐清產業未來展望，篩選具備長期正向發展趨勢的產業做爲長期投入，並針對短期具備投資價值的標的列爲衛星投資項目，以增加帳戶投資績效，另外根據富達投信分析，注重於落實ESG的公司往往在景氣循環向下時，抗跌性將優於整個產業，因此投資組合中亦將ESG列爲評選重點，當趨勢確立後則將以符合ESG的標的作爲優先選擇，以期能達到降低投資風險的效果。

針對未知的可能風險，帳戶將引用RAI（風險趨避指標）FLI（富達領先指標）做爲參考指標，當訊息出現警訊，則投資團隊以風險規避作爲投資策略優先選擇，當風險指標警示時甚或可轉入現金部位，待釐清風險程度後再行參與市場。

而「趨勢享利」帳戶的另一特色，則是多重撥回機制，在不同的時間週期（月／季／年）均配置撥回機制，以滿足客戶長期被動金流需求，當帳戶淨值大於等於8元時，每月每單位將定額撥回0.04167元，當帳戶淨值大於等於10.2元時，則當季每單位將再加碼撥回0.075元，年度亦將參考國內GDP成長率，前一年度若高於2.5％，則再共享紅包行情，每單位再撥回0.04167元，帳戶風險報酬等級RR3。

另外，「威利贏家」系列商品在第5保單週年日即開始提供加值給付金0.5％×前12個保單週月日之保單帳戶價值平均值（貨幣型基金無提供加值給付，詳細內容請參閱保險單條款），透過加值給付有效增加單位數，讓投資更具效益，鼓勵保戶長期持有。

隨着國民平均年齡的提高，對於提高每月被動收入資金的需求就越大，投資型保險除藉由連結標的獲取資本利得與建立被動金流外，保單帳戶價值亦將隨所選擇的投資標的績效而上下波動，全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，發行或管理機構過往投資績效不保證未來之投資收益，資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。

投資型保險除投資標的信用風險外，仍應留意市場價格、經濟變動和匯率風險等，且經濟走勢預測不必然代表投資績效。詳細商品內容、規定以及投資風險可詳參保單條款約定及保險商品說明書。