富坦穩定月收益基金 逆勢漲

擔心股市潛在下跌風險又想掌握長線上漲機會，平衡型基金進可攻退可守的優勢最受投資人青睞。圖／美聯社

熱銷境外平衡混合型基金表現

美國7月就業報告引發經濟衰退疑慮，VIX恐慌指數驟升1倍，費城半導體指數自8月來重摔逾1成，MSCI全球股票指數也下跌超過5％，所幸降息預期帶動債市發揮避險抗震功能，全球公債指數上漲1.9％，投資專家認爲，即便急跌之後可能伴隨短線反彈機會，投資人宜趁機調整資產配置。

擔心股市潛在下跌風險又想掌握長線上漲機會，平衡型基金進可攻退可守的優勢最受投資人青睞。據境外基金觀測站截至6月的基金在臺銷售狀況，熱銷的平衡混合型基金中，富坦穩定月收益基金自下半年來與7月10日費城半導體指數高點以來仍有正報酬2.37％與1.17％的績效表現，勝過其他基金多數下跌的情況，若拉長期間到三年，該基金25.77％的報酬率也是居於各檔之首。

銀行財富管理中心表示，富坦穩定月收益基金短中長期的績效表現穩健，是投資人資產配置的核心標的，該基金配置債多於股且多元分散是在近期市場重挫環境下仍能逆勢上漲的關鍵因素，債券配置約55％，分散於公債、投資級債與非投資級債，既可分享較高殖利率機會也可在市場震盪中發揮抗震避險的功能，股票配置約42％，則是攻守兼備，前三大產業囊括成長型的科技、防禦型的醫療保健與價值循環型的能源股，因此在這波半導體科技股重挫下仍能維持績效穩健。

專家指出，目前市場氛圍已轉向較爲審慎，AI浪潮帶動的強勢漲幅可能暫時畫下休止符，等待8月份全球央行會議與8月就業報告之際，短線急殺之後的潛在反彈，宜視爲調整資產配置的機會，藉由多元分散且靈活動態配置的平衡型基金參與降息循環來臨下的債市升機，也不失參與股市的長線成長潛力。