機器人理財交易 翻倍成長

國銀智能理財服務一覽

新冠肺炎疫情推升國銀智能理財發展。中信、永豐銀都發現疫情期間機器人理財使用率增加。中信銀統計，2020年「智動GO」交易筆數比2019年大幅增加2.4倍，今年持續倍數成長，2021年前五月交易筆數與去年同期相比增加了2.3倍。

中信銀指出，「智動GO」提供AI智能模組與自動再平衡功能，2017年5月推出至今歷經多次市場震盪，四年來投資組合調整超過200次，每次調整皆不收取額外費用，以今年初AI模型預警債券價格將下跌爲例，因智能模組提前調整客戶部位，及時降低利率反轉對績效的衝擊。

中信銀表示，隨着使用數位金融服務的頻率增加，整合線上與線下更爲重要，近期進一步推出「理財一點通3.0」功能，能讓客戶與理財專員遠距討論市場狀況、檢視投資總覽後，由理財專員協助客戶配置投資標的，客戶只要登入網路銀行，點選確認後即可調整投資部位，協助客戶輕鬆完成投資佈局。

疫情期間除了「智動GO」使用率大增，「樂退GO」使用度也很高。「樂退GO」是由中信銀行專家團隊選出適合的退休基金，供投資人多元選擇及長期投資，投資門檻最低新臺幣1,000元，推出至今雖歷經負油價、歐美疫情失控等事件，但截至2021年4月底，仍有87％客戶持續扣款，可見在高齡和少子化趨勢下，許多人用實際行動自主理財，及早妥善規畫退休生活。

永豐銀指出，「永豐ibrAin」在疫情期間發展快速，2020年底的管理資產規模（AUM）較2019年底成長402％、2020年的銷售組數則較前一年成長386％。

永豐銀財富金融處處長徐德里表示，「永豐ibrAin智能理財」以人工智慧（AI）運算提供客觀投資規畫，上市後，瞄準20～40歲青年族羣，搭配每月3千元的低門檻，讓無暇研究或缺乏投資經驗的青年，踏出投資第一步可以利用，實現普惠金融。