央行重罰「糧商炒匯案」4家外銀 德銀遭廢止遠匯交易許可！
央行今天發佈新聞，證實針對6家外商銀行在臺分(子)行，違規受理8家在臺糧商的新臺幣遠期外匯交易業務，違反新臺幣遠期外匯「實需原則」之相關規定，已裁罰其中4家外銀，其中，德意志銀行臺北分行遭廢止新臺幣遠期外匯(DF)及無本金交割新臺幣遠期外匯交易(NDF)許可，並停止辦理所有涉及匯率之外匯衍生性商品交易2年，是被懲處最重的銀行。
央行表示，6家外銀其中2家於本行專案檢查前，因內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常，已主動停止與其承作交易，嗣後並積極處理結清未到期部位，爰本行於上(109)年11月間已處理結案。至於其他4家銀行，經審酌其違規情節，亦於2月5日予以核處(2月8日生效)，裁罰內容擇要如下：
一、 德商德意志銀行臺北分行：廢止新臺幣遠期外匯(DF)及無本金交割新臺幣遠期外匯交易(NDF)許可，並停止辦理所有涉及匯率之外匯衍生性商品交易2年。
二、 荷蘭商安智銀行及澳商澳盛銀行臺北分行：停止辦理新臺幣遠期外匯(DF)及無本金交割新臺幣遠期外匯交易(NDF) 9個月。
三、 花旗(臺灣)銀行：停止辦理新臺幣遠期外匯交易(DF)2個月。
央行表示，受處分銀行被廢止或停辦業務項目，於接獲處分書前已依規定承作交易者，仍得依規定辦理交割，爰各項處分並不影響已承作交易客戶權益。
央行是在今年1月底召開記者會，由外匯局長蔡炯民出面宣佈，查獲6家外商銀行，違規受理8家在臺糧商的新臺幣遠期外匯交易業務，一年內累計承作110億美元，但這些糧商來臺不是做生意，而是來炒匯，是歷年來最重大的炒匯案。
央行指出，這些糧商的母公司都是跨國性大型糧商，其中有一半，是2018年後纔來臺設立公司，資本額或在臺營運資金僅1家超過新臺幣1千萬元，其他都只有數百或數十萬，但從2019年7月起，竟透過6家外銀大量預售新臺幣遠期外匯，金額達110億美元。
央行說，在臺糧商主要收入及成本多爲美元計價，以美元收付，卻透過遠期外匯炒作，賺新臺幣升值匯差。
不過，央行無法直接對炒匯糧商開罰，於是對承作業務的外銀開罰，因爲它們違規受理炒匯糧商業務，執行認識客戶作業未充分，對在臺糧商進行的商仲貿易，未能充分了解其整體營運模式、新臺幣曝險來源及避險需求的正確性。