因犯詐騙罪等，農行、建行三名員工被終身禁業

（原標題：因犯詐騙罪等，農行、建行三名員工被終身禁業）

消費日報網訊（記者 盧嶽）7月5日，國家金融監督管理總局天津監管局連開三張罰單，兩家國有大行的三名員工被終身禁業，包括時任農行天津南開支行個人金融部客戶經理的張恪、時任建行天津寧河支行客戶經理的武威、時任建行天津中山門支行客戶經理的李忠志。

（圖源：國家金融監督管理總局）

此前5月7日，國家金融監督管理總局天津監管局已發佈對該三人的行政處罰事先告知書送達公告，擬對三人進行禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

據中國裁判文書網披露的判決書顯示，上述三人分別因違法放貸罪、詐騙罪、侵犯公民個人信息罪被刑拘，且均已被判刑。

農行一員工違法放貸被判刑

7月5日公佈的處罰信息顯示，張恪因對農行天津南開支行違規辦理汽車分期業務事項負有責任，被禁止終身從事銀行業工作。此外，張恪還因犯違法發放貸款罪被判刑。該案一審刑事判決書顯示，2012年2月至2015年1月，張恪在該支行任個人金融部客戶經理，工作範圍包括汽車分期貸款業務的受理、調查工作，承擔調查準確性、完整性、真實性責任。

（圖源：中國裁判文書網）

2012年12月至2014年1月間，宋某（吳某冒用宋某名義，現已判刑）、張某、曹某、孫某、王某、田某、唐某、胡靜、李某通過天津翰偉商貿有限公司向農行南開支行申請貸記卡專項商戶分期購車貸款業務，該公司經理邢某（另案處理）提供僞造的貸款材料，通過張恪爲上述九人辦理汽車分期貸款。

據判決書顯示，張恪未嚴格履行貸款業務審查職責，致使銀行方面向張某等九人發放貸款共計人民幣758萬元。此後，吳某、李某逾期未償還貸款，共給銀行造成直接經濟損失75.22萬元。

此後，同年11月28日，經民警電話通知，張恪於次日到公安機關投案。經庭審後，最終張恪犯違法發放貸款罪，被判處有期徒刑三年，緩刑五年，並處罰金人民幣三萬元；張恪退繳的75萬元依法返還農行天津南開支行。

建行兩員工詐騙、非法出售個人信息被判刑

建行兩員工的處罰信息顯示，時任建行天津寧河支行客戶經理的武威、時任建行天津中山門支行客戶經理的李忠志均因對建行天津市分行員工管理不到位、員工從事違法活動事項負有責任，被禁止終身從事銀行業工作。

（圖源：中國裁判文書網）

武威一案的判決書顯示，2017年11月至12月期間，武威以讓受害人吳某2、楊某2、楊某3、張某辦理貸款幫其完成單位任務和交住房公積金爲由，騙取共近694100元錢款，並用於償還個人債務。

（圖源：中國裁判文書網）

案發後，被告人武威於2018年7月5日被公安機關抓獲到案並如實供述自己的罪行；2019年4月12日，被告人家屬代爲賠償了上述被害人全部損失並取得諒解。最終，武威犯詐騙罪，被法院判處有期徒刑三年，緩刑四年，並處罰金40000元。

此次涉案的建行另一位員工李忠志，經法院審理查明，2015年12月至2016年5月，李忠志在天津市河北區建設銀行工作期間，利用自己銀行職員的身份便利，非法查詢獲取公民個人信息，並通過QQ將非法獲取的公民個人信息出售給他人獲利。

（圖源：中國裁判文書網）

經查明，2016年3月29日至2016年5月27日期間，李忠志專門作爲交易公民個人信息使用的某支付寶賬號收到轉賬人民幣24950元；李忠志使用的另一個支付寶賬號中出售的信息不排除企業信息的可能。

金華市公安局江南分局於2016年7月25日將李忠志抓獲歸案。審理過程中，李忠志退出了違法所得人民幣24950元。

最終，李忠志犯侵犯公民個人信息罪，被判處有期徒刑二年，並處罰金人民幣五萬元；追繳違法所得，上繳國庫。