因“違規辦理按揭貸款”等，雲南永德農商行被罰120萬元
據國家金融監督管理總局網站消息，近日雲南永德農村商業銀行股份有限公司(原永德縣農村信用合作聯社)，因"違規辦理按揭貸款；貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失；員工行爲管理不到位，員工將資金入股非上市企業用於經商辦企業"等，被罰120萬元。
國家金融監督管理總局臨滄監管分局行政處罰信息公開表（臨金罰決字〔2024〕3號）
行政處罰決定書文號
臨金罰決字〔2024〕3號
被處罰當事人
雲南永德農村商業銀行股份有限公司（原永德縣農村信用合作聯社）
主要違法違規事實
違規辦理按揭貸款；貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失；員工行爲管理不到位，員工將資金入股非上市企業用於經商辦企業
行政處罰依據
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則
行政處罰決定
罰款120萬元
作出處罰決定的
機關名稱
國家金融監督管理總局臨滄監管分局
作出處罰決定的日期
2024年2月26日
數據來源：國家金融監督管理總局
時任原永德縣農村信用合作聯社理事長劉金城，對雲南永德農商行"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失""員工行爲管理不到位，員工將資金入股非上市企業用於經商辦企業"事項負有責任，被禁止終身從事銀行業工作。
國家金融監督管理總局臨滄監管分局行政處罰信息公開表（臨金罰決字〔2024〕4號）
行政處罰決定書文號
臨金罰決字〔2024〕4號
被處罰當事人
劉金城（時任原永德縣農村信用合作聯社理事長）
主要違法違規事實
對雲南永德農村商業銀行股份有限公司（原永德縣農村信用合作聯社）"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失""員工行爲管理不到位，員工將資金入股非上市企業用於經商辦企業"事項負有責任
行政處罰依據
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則
行政處罰決定
禁止終身從事銀行業工作
作出處罰決定的
機關名稱
國家金融監督管理總局臨滄監管分局
作出處罰決定的日期
2024年2月26日
數據來源：國家金融監督管理總局
時任原永德縣農村信用合作聯社主任趙天應，對雲南永德農商行"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失"事項負有責任，被警告。
國家金融監督管理總局臨滄監管分局行政處罰信息公開表（臨金罰決字〔2024〕5號）
行政處罰決定書文號
臨金罰決字〔2024〕5號
被處罰當事人
趙天應（時任原永德縣農村信用合作聯社主任）
主要違法違規事實
對雲南永德農村商業銀行股份有限公司（原永德縣農村信用合作聯社）"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失"事項負有責任
行政處罰依據
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則
行政處罰決定
警告
作出處罰決定的
機關名稱
國家金融監督管理總局臨滄監管分局
作出處罰決定的日期
2024年2月26日
數據來源：國家金融監督管理總局
時任原永德縣農村信用合作聯社信貸部經理洪應成，對雲南永德農商行"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失"事項負有責任，被警告。
國家金融監督管理總局臨滄監管分局行政處罰信息公開表（臨金罰決字〔2024〕6號）
行政處罰決定書文號
臨金罰決字〔2024〕6號
被處罰當事人
洪應成（時任原永德縣農村信用合作聯社信貸部經理）
主要違法違規事實
對雲南永德農村商業銀行股份有限公司（原永德縣農村信用合作聯社）"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失"事項負有責任
行政處罰依據
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則
行政處罰決定
警告
作出處罰決定的
機關名稱
國家金融監督管理總局臨滄監管分局
作出處罰決定的日期
2024年2月26日
數據來源：國家金融監督管理總局
時任原永德縣農村信用合作聯社營業部經理李正宣，對雲南永德農商行"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失"事項負有責任，被警告。
國家金融監督管理總局臨滄監管分局行政處罰信息公開表（臨金罰決字〔2024〕7號）
行政處罰決定書文號
臨金罰決字〔2024〕7號
被處罰當事人
李正宣（時任原永德縣農村信用合作聯社營業部經理）
主要違法違規事實
對雲南永德農村商業銀行股份有限公司（原永德縣農村信用合作聯社）"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失"事項負有責任
行政處罰依據
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則
行政處罰決定
警告
作出處罰決定的
機關名稱
國家金融監督管理總局臨滄監管分局
作出處罰決定的日期
2024年2月26日
數據來源：國家金融監督管理總局
時任原永德縣農村信用合作聯社獨立審查人楊惠蓮，對雲南永德農商行"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失"事項負有責任，被警告。
國家金融監督管理總局臨滄監管分局行政處罰信息公開表（臨金罰決字〔2024〕8號）
行政處罰決定書文號
臨金罰決字〔2024〕8號
被處罰當事人
楊惠蓮（時任原永德縣農村信用合作聯社獨立審查人）
主要違法違規事實
對雲南永德農村商業銀行股份有限公司（原永德縣農村信用合作聯社）"違規辦理按揭貸款""貸款管理不審慎，導致信貸資金被挪用並造成部分貸款損失"事項負有責任
行政處罰依據
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則
行政處罰決定
警告
作出處罰決定的
機關名稱
國家金融監督管理總局臨滄監管分局
作出處罰決定的日期
2024年2月26日
數據來源：國家金融監督管理總局