晉商銀行等3家銀行因違法違規事實合計被罰795萬元

金融虎訊 4月23日消息，近日，國家金融監督管理總局官網發佈多條處罰信息。信息顯示，漢口銀行、湖北銀行和晉商銀行臨汾分行因違法違規事實合計被罰795萬元。

具體來看，漢口銀行因“信貸管理不到位，以貸轉存質押放貸；違規審批發放用途不合規的流動資金貸款；違規向房地產企業發放貸款；違規向四證不全的房地產項目提供融資，且部分資金用於償還本行風險貸款；個人貸款面談面籤制度執行不到位；貸前調查不盡職，貸款形成損失覈銷；應收賬款審查不嚴，貸款形成不良；通過內部賬戶違規操作延緩風險暴露；通過以貸還貸、以貸收息、利息掛賬緩收等方式掩蓋信貸資產質量；以‘換殼’的方式承接債務，掩蓋不良貸款；貿易背景審覈不嚴，信用證議付款轉存銀行承兌匯票保證金；小微企業貸款統計數據不實；理財資金間接投資本行信貸資產；貸款管理不審慎，形成不良”，被監管罰款485萬元。

湖北銀行因“流動資金貸款用途監控不審慎；貸後管理不盡職導致個人貸款資金被挪用；項目貸款管理不盡職，資本金未及時到位；貸款管理不審慎，風險暴露不及時；委託債權投資業務不審慎，形成不良；同業投資業務管理不審慎，形成不良；數據安全管理不到位，存在風險隱患；運維管理不到位，存在風險隱患”，被監管罰款290萬元。

晉商銀行臨汾分行因非信貸資產風險分類不準確，被責令改正並處罰款20萬元。同時，時任晉商銀行臨汾分行行長王文清被警告。