6成民衆愛用「基金」投資 專家：3步驟教你擬理財計劃
正值報稅季節，加上今年也是房地合一稅制上路後第一個報稅年度，中信銀行建議，民衆於報稅前，可瞭解家庭整體收入並檢視家庭財務狀況，透過風險控管、目標規劃、夢想計劃三步驟，擬定家庭理財計劃。
根據中信銀行最新發表的「財富管理客戶理財趨勢調查」，發現理財計劃項目中，客戶最關心投資理財規劃。調查也發現，除了存款外，最受客戶青睞的家庭理財工具爲基金（63%）、外幣存款（59%）與股票（56%）。
而不同世代偏好的理財工具也有所不同，41歲至50歲族羣選用傳統型保單、基金與股票作爲理財工具；61歲以上族羣則對投資型保單、不動產較有興趣。
中信銀表示，針對理財目的，40歲以下的年輕世代比其他年齡族羣，更重視收支平衡計劃與投資理財計劃，正值育兒置產時期的41歲至50歲族羣，最關心退休準備規劃，而屆臨退休的51歲至60歲族羣最積極爲退休做準備。
至於面對多變的環境，該如何擬定理財計劃？中信銀建議，家庭理財可透過風險控管、目標規劃、夢想計劃三步驟，逐步累積財富。
其中，理財目標規劃分爲短、中、長期。短期是預留子女教育金中、長期是達成退休金準備與資產傳承規劃。另夢想計劃準備，不論人生夢想是健康旅遊或當公益志工，如有餘裕，可提撥部分金額作爲夢想實現基金。