純臺股投資型保單 元大首發
首張「純臺股」的投資型保單即將問世。據瞭解，元大金旗下元大人壽及元大投信將展開跨集團子公司合作，首度攜手開發投資型保單，同時該保單更開業界先河，爲國內第一宗「純臺股」的投資型保單，相關人士表示，這張保單將在本月下旬上架。
元大一般全委投資帳戶可同時投資臺股基金跟債券型基金，而這張投資型保單，據瞭解會集中在臺股基金，因此形同「純臺股」投資型保單，亦即該投資型保單不僅委託元大投信進行操作，同時投資選項將集中在臺股基金。
金融圈人士指出，先前法巴人壽和元大投信合作開發投資型保單，該保單是走股債各投資50％策略，而元大人壽即將問世的投資型保單，將全部連結臺股基金商品，可說開投資型保單創舉。
元大金高層分析，目前新臺幣匯率走強，以及包括臺積電等臺灣知名上市公司在諸如半導體、5G等全球策略性產業裡扮演愈來愈重要的關鍵地位，在在顯示把錢留在臺灣投資優質上市公司，不論是風險控制或是報酬率等條件，都不會輸給往海外投資，「是時候可開發專走臺股路線的投資型保單」。
再從金控發揮綜效的角度觀察，元大金高層認爲，此次元大人壽攜手元大投信開發出該「純臺股」投資型保單，亦爲金控集團營運綜效的強化、晉級。據指出，元大人壽純臺股投資型保單，將以兩種形式同步登場，一是定期終身壽險，較鎖定年輕族羣購買，另一種則走年金險路線，將以中高齡者爲主要客羣。
知情人士指出，先前法巴人壽曾與元大投信進行投資型保單的合作，委託元大投信進行全委投資，但除了投資臺股，債券比重也必須達到一半，而此次元大人壽與元大投信所攜手合作的保單，則是「純臺股」，所有連結標的均爲臺股基金，包括主動式臺股基金、ETF被動式基金均在內的投資型保單。
元大投信目前發行多檔臺股基金商品，包括主動式的高股息龍頭基金及被動式基金的0050、0056及兩檔5G ETF，據指出，依據現行法規，未來元大金旗下元大人壽發行的這張投資型保單，元大投信發行的臺股基金商品最多可達投資部位的七成，另三成則根據目前主管機關規定，投資其他投信業者所發行的臺股基金商品。