多重資產策略 打造退休型產品
市場波動大、風險加劇，投資人對收益的需求持續未減，爲呼應臺灣投資人對退休的三大訴求，施羅德投信第四季引進施羅德長年管理英國退休金的策略，並攜手合庫銀行／合庫人壽，推出全新臺幣計價「升級」版多重資產策略型商品，施羅德退休型多重資產策略採用多元金融工具、彈性調整投資組合風險，並提供配息機制，期望讓退休準備能簡單達標。
來自英國的施羅德投信，深耕臺灣31年，多年來積極與臺灣學界、業界合作，推廣退休正確觀念與投資解決方案。施羅德全週期成長多重資產基金，讓臺灣投資人能落實完善的退休準備。
新冠疫情的爆發，讓人更加意識到黑天鵝無所不在，投資人對理財規劃也就更爲保守。施羅德投信今年與退休基金協會、SMART雜誌合作的「2020臺灣退休理財規劃大調查」就發現，臺灣投資人做退休理財規劃特別重視三大訴求：安全性、應變性、明確性。也就是期望退休理財上能低波動，因爲如果遇上市場大震盪，投資理財不如預期，便會影響退休規劃；至於對未來退休金的提領方式，高達六成期待能按月領回。
順應臺灣投資人對退休的三大訴求，以及對未來市場波動愈來愈難避免之下，退休理財策略也需要升級。而全球退休金管理經驗豐富的施羅德集團，其資產規模高達68億美元的施羅德英國退休金管理策略，就深受英國退休族羣青睞。特別是其因應不同的經濟週期／景氣循環，靈活調整投資組合配置，能提供長期穩健的收益，可說是符合臺灣退休理財的屬性。
就安全性來說，經歷今年疫情造成全球股市重挫，施羅德英國退休金管理策略就靈活降低股票部位、迅速提高現金比重，並採衍生性商品避險因應波動，而能提供良好的下檔保護，今年上半年的新冠疫情中，最大跌幅爲-17％，只有MSCI全球股票指數最大跌幅-34％的一半。拉長時間來看，整體波動度也偏低，與全球高收益債相當，但遠低於新興市場股票、全球股票以及在臺灣銷售的平衡型基金平均。
在應變性上，除了這個策略直接引進臺灣，更是另外「升級」建立了2.0版新臺幣投資策略－施羅德全週期成長多重資產基金。過去連結臺幣傳統代操的策略，都只着重在臺灣覈准的臺幣基金以及相關資產，也無法運用衍生性工具操作。但此「升級」版本則擺脫過去的限制，可以投資全球股、債市，還透過期權／匯率風險管理，也可投資臺灣覈准的境內外基金、ETF、衍生性金融商品等，在所謂的應變性上，可說是爲臺灣投資人量身訂做。
在明確性的部分。施羅德全週期成長多重資產基金考量退休時的每月資金需求，提供美元以及臺幣月配息選擇，讓已經退休的族羣生活能有更多運用。