網路借貸平臺又爆雷 金管會分二路控管

據臺中檢調公佈，陳姓男子所設立的「旭新科技」公司，從2014年起邀約民衆投資「債權讓與方案」，宣稱每月可領年利7％至12％利息，吸引萬名投資人認購，截至今年已吸金超過73億元，檢調已搜索查扣陳名下房產、帳戶，以及19支要價不斐的百達翡麗名錶，部分市價超過400萬元，臺中地檢署偵結，依違反「銀行法」，起訴旭新科技及陳等15名涉案人。

林志吉表示，透過網路仲介提供借貸撮合服務的統稱網路借貸平臺，依貸款戶區分爲個人「P2P（Peer to Peer）」、企業「P2B（Peer to Business）」的形式，不管哪種形式，一般公司若未經金管會覈准設爲金融特許事業，都不得涉「吸收、募集社會大衆資金或發行有價證券」等金融特許行爲，違反者就涉刑事犯罪，須由檢調調查及認定。

金管會在接獲民衆陳情、發現業者涉及違反銀行法、金融法規可能的話都會移請檢調參處，依臺中地檢署發佈的新聞稿指出，旭新是檢方調查後認爲該公司涉及「銀行法」吸收存款的行爲，金管會予以尊重。林志吉說，金管會仍持續對P2P網路經營模式、風險瞭解，目的是要協助P2P業者加強自律，並透過與銀行合作機制優化金流管理。目前沒有訂「指導原則」會從二方向控管，一是針對P2P業者加強自律、一直在進行；二是優化P2P業者與銀行合作機制，銀行公會也在討論中。