永達用大數據 提升生產力

永達長期堅持推動各項公益活動；圖爲永達發起的2021「長照專車」捐贈活動。　圖／永達提供

保險銷售市場歷經二年新冠疫情衝擊及大環境改變，保險銷售從業人員十年以來首次衰退，整體新契約保費收入也呈下滑狀況，雖面臨大環境衝擊，兩岸保經業龍頭永達保經董事長吳文永說，不管臺灣的永達或中國大陸的永達理，銷售業代的個人生產力不降反增，永達理業務代表的個人生產力比同業高出7倍以上，業代13個月的定着率高達83.59％，每一位新進永達的業代，從第一天開始就當成保險企業家栽培。

受到疫情的影響，吳文永以中國大陸一家大型保險公司爲例，2020年初擁有124萬業務同仁，2021年末剩下不到60萬，臺灣保險市場雖然沒有對岸變化大，但去年一整年保險銷售從業人員登錄人數也少了近萬人。吳文永分析，踏入保險業後會離開，只有一個理由就是賺不到錢。吳文永說明，永達有一套「成功方程式」，讓銷售技術與組織領導可以複製。

帶團隊不能瞎子摸象

57項報表助成功複製

永達銷售及組織複製的成功秘訣，來自於上傳雲端銷售報表與大數據資料分析。

永達自16年前開始，不間斷地投入報表管理資訊系統開發，自行創建出結合市場特性與需求的「業務活動量輔導系統」，要求業代每日養成上傳活動拜訪紀錄的良好工作習慣及學習從活動量報表改善工作績效，吳文永說，「這是最困難的，很多業務主管反應『上傳也是假的』、『沒有電腦可以上傳』等理由，我回答他們『假的久了也會變真的』，爲提升業務代表資訊e化運用效率，購置好幾億的iPad、筆電提供業代作爲獎勵。」永達的優質平臺傳授銷售、組織的成功方程式來培養人才，透過雲端數據管理，配合主管傳授技能、建議書研討、戰鬥營等活動建立事業觀，公司傾全力提供資源，協助業務代表發展個人保險事業版圖。

吳文永被問到爲何堅持推大數據管理系統呢？他解釋，帶團隊不能瞎子摸象，保險銷售流程很長，從陌生開發、填問卷、面訪、說明、簽約，不能單看一時有沒有業績就斷論業代認真不認真，身爲一位主管還要知道銷售哪一個環節出問題，才能輔導、訓練，找出問題，同時，業代本身也可以透過這一系統，瞭解到自己的問題，學習到成功銷售技術，以專業再造專業，以訓練提升服務品質。

提供創業平臺

成就保險企業家

深知銷售高手養成並不容易，要從蹲馬步的基本功做起，「銷售成功密碼2161」就是業務習慣養成的基本功。拆解2161，吳文永說：其實很簡單，每週要填2張問卷；2張問卷中有一張進入二訪；一週要三訪客戶6次；一週至少送一份建議書。對人性向來樂觀的吳文永認爲，只要有人願意去做，就會成功。有心發展組織者，透過2161及2143分析出來的活動量報表管理，主管可以瞭解梳理團隊成員問題所在，有效協助團隊成功。他進一步指出，永達的優質平臺傳授銷售、組織的成功方程式來培養人才，以「平臺制」取代「師徒制」，並透過MDRT導師的成功分享，輔以大數據管理系統，改善提升工作績效，培育無數具「永達精神」的管理人才，舖展事業成功的發展策略。

臺灣保險市場太過於飽和，根據統計，壽險新進業務9個月來到離職高峰點，競爭激烈對保險界新人是一大挑戰。永達不僅培育業代具銷售競爭力，更提供業務高手「創業平臺」，培養成爲一位「保險企業家」；對於新人，提供保單接續服務制度，讓新人可以透過接續服務，從中學習銷售技術，不致於還未有機會學習就被淘汰，接續服務創造的績效佔永達整體營收12％。對於激勵高手，一系列晉級獎勵，個人總額高達310萬元，鼓勵充滿企圖心、行動力的優秀業務代表增員作組織，除了現金獎勵，也提供拍攝專屬個人影片，藉由菁英吸引菁英加入永達行列。最重要的是，永達創建了兩岸保險市場平臺，在臺灣成功的永達人，不僅耕耘臺灣市場，只要願意挑戰，還可以西進中國大陸，擴大保險事業。　同時，永達首創「世襲」制度，讓個人績效、組織利益可以傳承給子女、家人，不僅是創業平臺，還是家人財富仰賴的靠山。

邁入第22年的永達保經，具有平臺、制度及獎勵三大競爭優勢，爲企圖發展組織的主管及專注個人行銷的夥伴，打造一個「共好、共享文化」的團隊學習舞臺，吸引創新世代加入晉身「保險企業家」行列。