兆豐銀遭罰8.7億 財政部：美監理採雙軌制，無洗錢情事
兆豐金（2886）突然於今（18）日早上6時30分於證交所召開重大訊息，宣佈因紐約、芝加哥及矽谷分行在2016年防制洗錢的缺失，於美國時間2018年1月17日遭美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPＲ）裁罰2,900萬美元（約新臺幣8.7億）。對此財政部也表示，此次開罰是基於美國金融監理採聯邦與州政府雙軌制，非兆豐有涉及洗錢等不當情事。
財政部指出，美國金融監理採聯邦與州政府雙軌制，2016年8月紐約州金融署（下稱NYDFS）對兆豐銀行紐約分行簽署裁罰合意令後，美國聯邦儲備銀行（下稱FRB）即以2016年6月30日等爲查覈基準日，對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行回溯金檢，查覈結果對前開合意令前已存在同一類型制度缺失予以裁罰，實屬不同監理機關對同型缺失進行處分，並非該行於簽署後新發生之缺失，亦無涉洗錢等不當情事，且FED裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防制的改革決心及努力。
財政部指出，身爲股權管理機關，兆豐銀行裁罰事件發生後，即核派兆豐金融控股股份有限公司及兆豐銀行董事長與總經理，全面改組兆豐銀行董事會，強化董事會監督功能，督導兆豐銀行就NYDFS裁罰缺失改善計劃如期如質確實執行。
財政部指出，自105年NYDFS裁罰事件後，即修正股權管理規範，增訂重大事件通報機制、強化董事及董事會督導責任及積極作爲義務、加強公股代表考覈成效等，本次公股代表依上開規定陳報FED金檢協商過程，財政部充分掌握重要進度，立即指示具體辦理方向，積極督導降低衝擊，並持續強化董事會功能、定期舉辦公司治理及防制洗錢相關講習會，俾提升公股代表專業能力，達防弊興利之效。 此外，財政部也高度重視公股銀行海外分行治理及法遵，於105年NYDFS裁罰事件迄今強力督導公股代表董事長及總經理強化公司治理，提升內稽內控、洗錢防制及法令遵循等作業控管機制有效性，確實完成海外分行金檢缺失改善及深化人員專業訓練。
財政部提到，兆豐銀作爲我國美元清算銀行及中央銀行海外代理行，對我國外匯業務推動甚具貢獻，由於近年國際防恐、反避稅及防制洗錢法規日益趨嚴，公股銀行基於政策及業務需要進行海外佈局，面對海外金融監理日益嚴格趨勢，將持續督導公股銀行以法令遵循作爲公司治理核心要務，內化爲組織文化，從人及處事態度作起，落實至銀行經營之每一層面。