趙永飛「333投資心法」 最重資產配置

羣益金鼎證券總經理趙永飛有一套333投資心法,他認爲儲蓄是理財必備,但最重要的是資產組合配置。(圖/羣益金鼎證券提供)

記者林潔玲臺北報導

近來王品戴董人生投資說,引起熱烈討論,而羣益金鼎證券的趙永飛總經理也有他的一套333投資心法,他認爲儲蓄是理財必備,但最重要的是資產組合配置,且一定要具有波動性。他認爲理財有三分法,分別是流動資產、固定資產,以及波動性資產,而俗語說三生有幸,指的是生存、生活以及生命。生命階段的人,是在有能力情況下,追求有影響力

趙永飛總經理認爲,臺灣大部分人處於生活階段,尋求更好的生活水準。生存階段的人,先吃飽再說,根本不要談理財。同時他也強調,在投資後需要每三個月來檢視標的,因爲波動關係,得依波動後重新規劃資產配置,平衡波動與風險

趙永飛指出,全世界商品簡單來說,只有利率匯率、商品、現貨(股票)4種,以股票來看,理論上股票有正負20%的波動,只要在波動高點時候現金低點的時候加碼,會比定存的儲蓄法精彩一點。

趙永飛總經理強調,每種商品的波動性不會相同,因此在投資前,要考量資產混和配置後,所綜合的風險。在投資前一定要先設立自己的規矩,他舉例來說,100元輸50元如果無法接受,就是風險;但若100元輸10元可以接受,就是無風險,因此設定自身的風險標準,是遊戲前的最大規則