華夏銀行收“461萬”罰單未滿半年，又有三家支行同時被罰，合規漏洞亟待修補

繼今年年初收到461萬元大額罰單後，近日，華夏銀行(600015.SH)內部合規性問題再次暴露，6月6日，國家金融監督管理局網站披露了涉及華夏銀行共計六張罰單，因貸款、銀票貼現、保理多項業務違規，該行旗下三家支行及對應負責人，合計罰款160萬元。

證券之星注意到，這已經是華夏銀行今年不到半年的時間裡，第二次因密集性合規問題收到處罰。另據不完全統計，該行今年以來各地多家支行均收到了不同程度的處罰，算上此次三家支行在內，累計被罰金額已超過700萬元。

華夏銀行上述罰單所涉事由多數指向內部合規性建設的問題，此外，在近一年的時間裡，該行包括董事、監事、高級管理人員等多個崗位發生變動，領導班子和決策層面穩定性受到關注。

三家支行同時被罰

根據國家金融監督管理總局新疆監管局發佈的行政處罰信息公開表顯示，5月31日這一天，華夏銀行在烏魯木齊市的三家支行同時被處罰。

根據處罰公告來看，華夏銀行被處罰的三家支行分別爲該行烏魯木齊河南路支行、烏魯木齊高新區支行以及烏魯木齊新興街支行，三家支行分別被罰60萬元、50萬元和30萬元，累計處罰金額達到了140萬元。

處罰事由方面，華夏銀行烏魯木齊河南路支行的主要違法事實(案由)爲：貸後管理不到位、貸款資金迴流借款人賬戶，銀行承兌匯票貿易背景審覈不嚴、貼現資金迴流出票人。

華夏銀行烏魯木齊高新區支行的主要違法事實(案由)爲：貸後管理不到位、貸款資金迴流借款人賬戶，銀行承兌匯票貿易背景審覈不嚴、貼現資金迴流出票人。

華夏銀行烏魯木齊新興街支行的主要違法事實(案由)爲保理業務交易背景真實性審覈不嚴。

三家支行被罰的同時，該行相關涉事責任人也遭處罰。其中，時任華夏銀行烏魯木齊河南路支行行長劉雪松被給予警告及罰款7萬元；時任該行烏魯木齊高新區支行副行長(主持工作)麻曉紅被給予警告及罰款7萬元；時任該行烏魯木齊新興街支行行長劉衛國被給予警告及罰款6萬元。

換言之，僅僅一天，華夏銀行在烏魯木齊的三家支行和工作人員就因爲自己的工作過失被監管部門罰沒160萬元。

今年以來罰單不斷

實際上，華夏銀行不僅在烏魯木齊的支行被罰，今年以來，該行各地分支行也都遭遇了不同程度地監管處罰。

例如，今年1月18日，華夏銀行北京分行因個人經營性貸款管理不到位，資金被挪用、個人農業擔保貸款存貸掛鉤、流動資金貸款貸後管理不到位，資金被挪用、房地產開發貸款管理嚴重違反審慎經營規則等多達七項違法違規事由，被監管處以警告並罰款合計461萬元。

證券之星注意到，461萬元的鉅額罰單，不僅在各大股份行北京分行罰單金額榜單中名列前茅，同樣也是華夏銀行整個歷史上不多見的重罰。

而在重罰之外，今年以來華夏銀行各地分支行大大小小的罰單數量同樣很多，1月3日，華夏銀行股份有限公司龍巖分行因流動資金貸款“三查”不到位，信貸資金被挪用處以60萬元罰款。

1月5日，華夏銀行股份有限公司泉州分行因“辦理融資租賃項下信用證開證前調查不盡職” 處以50萬元罰款。

1月15日，華夏銀行股份有限公司麗水分行因“信用證業務開展不審慎”罰款30萬元；3月28日，華夏銀行烏魯木齊分行因“貸款資金迴流做保證金循環發放貸款” 罰款30萬元。

據不完全統計，如果加上此次烏魯木齊三家支行的罰金，華夏銀行在今年不滿半年的時間內，累計被罰金額已經超過了700萬元。

高層人事變動頻繁

在華夏銀行頻繁被罰的背後，該行近段時間以來頻繁的人事變動同樣引人注目。

2022年2月，華夏銀行原行長張健華因工作變動原因，辭去了華夏銀行執行董事、行長等職務。

此後，行長一職空缺近9個月，關文傑成爲爲該行行長的新人選，2023年4月，關文傑任職資格獲原銀保監會覈准。

然而，到了今年1月12日，關文傑辭去華夏銀行執行董事、行長、董事會專門委員會相關職務，由董事長李民吉代爲履行行長職責。關文傑在華夏銀行行長的位置上坐了還不到一年即告終結。

今年4月，華夏銀行發佈公告稱，公司董事會已同意聘任瞿綱爲新行長，其任職資格尚需報國家金融監督管理總局覈准。

證券之星注意到，5月21日，在華夏銀行發佈的2023年年度股東大會決議公告中，第11項議案是《關於選舉瞿綱先生爲第八屆董事會執行董事的議案》，投票結果顯示，該項議案遭到了多達2000萬票的反對。

雖然反對票佔比僅爲0.17%，同時該項議案最後審議通過，但在一併審議的11項一案中，對該項議案的反對票數僅次於第五條《華夏銀行 2024 年度財務預算報告》(反對比例2.36%)，是年度股東大會上遭到投資者反對票數第二多的表決事項。

一定程度上來說，華夏銀行頻繁遭遇鉅額罰單及高層人事變動，凸顯了其在合規管理和內部控制方面的顯著問題。面對監管部門的嚴格監管和市場對其穩定性的關注，華夏銀行亟需加強合規性建設，修補漏洞，提升管理水平，以確保未來的穩健發展。

銀行業的對外形象一直是穩健和可靠的。華夏銀行只有通過建立有效的內部控制機制和保持領導團隊的穩定，才能更好地應對日益複雜的金融環境，並贏得市場和投資者的信任。(本文首發證券之星，作者 趙子祥)

本文源自：證券之星