企業年金一季度賺59.79億元 加權平均收益率0.3%
(原標題:企業年金一季度賺59.79億元 加權平均收益率0.3%)
近日,人社部社會保險基金監督局披露了截至2021年一季度末的養老金以及企業年金投資數據。
《每日經濟新聞》記者注意到,2021年一季度,全國企業年金實際運作的資產金額達2.29萬億元,一季度的投資收益爲59.79億元,加權平均收益率爲0.3%。
另外,截至一季度末,已備案的養老金產品有636個,期末資產淨值達1.58萬億元,一季度的投資收益率爲0.33%,自成立以來的累計收益率爲25.42%。
實際運作資金2.29萬億
全國企業年金基金業務數據摘要顯示,2021年一季度實際運作的資產金額達2.29萬億元,建立的組合數爲4704個,一季度的投資收益爲59.79億元,加權平均收益率爲0.3%。
具體到組合收益方面,在單一計劃中,1157個固定收益類組合的加權平均收益率爲0.98%,3191個含權益類組合的加權平均收益率爲0.2%;在集合計劃中,71個固定收益類組合的加權平均收益率爲0.53%,130個含權益類組合的加權平均收益率爲0.11%。
從收益率情況來看,在一季度的震盪行情中,權益類組合的平均收益率明顯低於固定收益類組合,不過整體還是實現了正收益。
再具體到基金公司方面,截至一季度末,有3家公募基金公司的管理規模超過1000億元,分別爲工銀瑞信、華夏基金、易方達基金,組合資產規模分別約爲1658億元、1294億元、1283億元,其中易方達的規模增加比較明顯,去年底的規模爲1197億元。
另外,管理規模超過500億元的基金公司還有海富通基金、南方基金、嘉實基金、富國基金和博時基金。
養老金收益率25.42%
與企業年金投資情況同時披露的還有養老金的投資數據。養老金產品業務數據摘要顯示,截至2021年一季度末,已備案的養老金產品有636個,實際運作的數量爲573個,期末資產淨值達1.58萬億元,一季度的投資收益率爲0.33%,自成立以來的累計收益率爲25.42%。
分類別來看,在權益類資產中,股票型產品的數量最多,備案數量爲183個,實際運作169個,期末資產淨值約爲1094億元,不過這部分組合一季度的投資收益率爲-2.79%,相比較而言,股權型、優先股型、股票專項型在一季度都取得了正收益,其中股票專項型一季度的收益達11.82%。
在固定收益類資產產品方面,混合型產品一季度同樣取得了負收益,128個實際運作的產品,一季度的投資收益率爲-0.14%,而其他固定收益類產品均取得了正收益,值得一提的是,在債券基金中,唯一一個運作的產品,成立以來的累計收益率爲-0.32%。
再具體到各家公募基金公司所管的產品上,記者注意到,部分產品在一季度的收益超過-10%,比如華夏基金華智1號股票型養老金產品,一季度的收益爲-12.29%,華夏基金華益5號定向股票型養老金產品,一季度的收益爲-10.98%;博時久期匹配價值策略股票型養老金產品,一季度的收益爲-12.33%,博時量化對衝股票型養老金產品,一季度的收益爲-14.72%;易方達泰富股票型養老金產品,一季度的收益爲-10.05%。
另外,還有多隻產品在一季度的收益也超過了-5%,比如華夏基金華益1號股票型養老金產品,一季度的收益爲-8.47%;南方基金優選成長股票型養老金產品,一季度的收益爲-7.61%,工銀瑞信添安股票專項型養老金產品,一季度的收益爲-9.6%。
不過,如果從成立以來的數據來看,這些產品成立以來的投資收益大多都取得了正數。從這些數據還可以看出,在一季度的市場震盪行情中,即使是養老金產品,權益方面的投資要取得正收益也並不容易。