產學攜手研究 優化人生週期基金
高齡化與少子化趨勢夾擊，退休理財愈來愈熱門，一項產學合作以現行私校退撫儲金的人生週期基金爲主題，透過學術研究與實務結合，深入探討機制調整後的成效，舉行研究成果發表，且考量疫情影響，透過YouTube線上發表研究成果，期能爲國人退休理財規畫和制度發展指引方向。
由羣益投信與私校退撫儲金管理會投資決策小組現任委員李進生教授、陳登源教授，及私校退撫顧問陳彥志教授合作，私校退撫儲金是目前臺灣退休金制度中第一個公辦民營的退休金制度，也是唯一退休自選平臺，提供保守型、穩健型、積極型和人生週期基金四種投資組合。
羣益投信總經理陳明輝表示，對一般民衆而言，透過基金定期定額可說是最簡單便利的方式加速退休資產累積。目前更符合人性、投資效率、更容易有效執行的定期定額投資，已有「日日扣」的停利加碼機制，當獲利達目標水準時即自動停利、落袋爲安，有更足夠的動力持續投資。當面臨低點時則啓動加碼，避免落入追高殺低，且可自選每月任何一天爲扣款日期，提升投資的彈性及友善機制。
日盛投信指出，退休理財適合採用定時定額投資的「L.V+2R」心法，即Volatility的選擇穩健型、積極型基金，平均成本優勢。Long-term的遇市場下跌不要輕易停扣，持之以恆長期投資。Reverse的逆勢操作，每次利空都是最佳進場點。Review的定期檢視投資狀況，停利不停扣，長期投入。
臺新新興短期高收益債券基金經理人尹晟龢認爲，在低利率時代下，達成退休理財目標，應選擇同時符合「低波動、高息收」二大要件商品，具三大優勢的新興短期高收益債，因合理且滿意的收益率、平穩可接受的波動度、簡單容易的操作方法，應是退休族佈局的理想選項之一。